upload pdf file in asp.net c# : Paste image into pdf Library software API .net windows winforms sharepoint SavingsInvestment_ADB28523-part929

25
If you have a joint account, the following conditions apply unless we agree to something else when 
you open the account:
• each of you may operate the account independently of each other, including agreeing with us to 
change the terms and conditions in this brochure or the type of account to another referred to in 
this brochure; 
• you may deposit any cheque or negotiable instrument payable to any one or more of you (other 
than NetBank Saver Account);
• the survivor(s) may close or retain the account;
• each of you may authorise us to send your account statements and notices electronically or not 
to send them electronically; and
• each of you may change your mailing or email address.
2.4  Cheque Books
2.4.1 Using your cheques 
You must always ensure that you draw a cheque in a way that does not facilitate fraud. You 
must notify us as soon as possible where you have (or ought to have had) reason to believe that 
your cheque book or a cheque form has been lost, stolen, forged or misused. As soon as you 
receive your statement, you should confi rm the transactions shown with your transaction records 
and report any unauthorised transactions to us straight away - see ‘When we send account 
statements’ on page 22.
2.4.2  How to make out a cheque
If you have a cheque account, following these simple rules will help reduce the risk of unauthorised 
alteration: write only in pen, never use a pencil or ink that can be rubbed out, don’t leave any spaces 
before or after the amount (both written and the fi gure), date each cheque you have signed, write 
legibly and ensure the amounts in words and fi gures agree and never sign blank cheques.
2.4.3  Cross your cheques for safety
A crossing is two parallel lines drawn vertically on a cheque with or without the words ‘not negotiable’ 
or ‘account payee only’ between them. The crossing acts as an instruction to bankers to accept the 
cheque only into a bank account and not to cash it. Including the words ‘not negotiable’ in the crossing 
helps protect the true owner of the cheque if it is lost or stolen. Anyone who accepts a lost or stolen 
‘not negotiable’ cheque has no better right or title to the cheque than the fi nder or the thief, and may 
be liable to refund the amount of the cheque to the true owner, even if he or she has given the fi nder 
or thief value for the cheque and is innocent of any wrong-doing. The words ‘account payee only’ in 
the crossing serve as a warning to a bank not to accept deposit of the cheque except to the account 
of the named payee. An ‘open’ cheque is one that is not crossed. It allows a bank to pay the money 
to whoever presents it, even if that person found or stole it, unless the bank is put on notice that the 
cheque might have fallen into the wrong hands. Accordingly, if you are writing a cheque, it is a good 
idea to cross it unless you propose to present it to the bank for cashing.
2.4.4  The words ‘or bearer’
By deleting the words ‘or bearer’ or substituting the words ‘or order’ the drawer is directing 
the bank to pay the amount of the cheque only to the payee or in accordance with the written 
endorsement (i.e. signed direction) of the payee.
Part 2: Other things you should know
Paste image into pdf - copy, paste, cut PDF images in C#.net, ASP.NET, MVC, Ajax, WinForms, WPF
Detailed tutorial for copying, pasting, and cutting image in PDF page using C# class code
paste image in pdf file; how to copy picture from pdf file
Paste image into pdf - VB.NET PDF copy, paste image library: copy, paste, cut PDF images in vb.net, ASP.NET, MVC, Ajax, WinForms, WPF
VB.NET Tutorial for How to Cut or Copy an Image from One Page and Paste to Another
paste jpg into pdf preview; copying a pdf image to word
26
2.4.5  Stopping payment of a cheque 
The drawer of a cheque may ask his or her bank to stop payment on it, provided the cheque 
has not already been paid. If you want to stop payment on a cheque you should immediately 
telephone us on 13 2221 or call into a branch. We will need to know the date of the cheque, the 
amount, the payee and the cheque number. A stop payment fee may apply.
2.4.6  Dishonour of cheques
Cheques can be dishonoured (not paid) because there are insuffi cient cleared funds in the cheque 
account to cover the amount of the cheque, because they have been stopped or because the 
cheque is irregular in some way. The more common irregularities are: the cheque has not been 
signed by the drawer, the cheque has not been signed in accordance with the authority held 
by the drawer’s bank, there has been a material alteration (e.g. an alteration to the amount) that 
shows no evidence of having been authorised by the drawer, the cheque appears to be more than 
15 months old when it is presented, i.e. it is a stale cheque; and the cheque bears a date that is in 
the future. This is known as a post-dated cheque and it cannot be paid until that date arrives.
2.4.7  Cheque clearance times
If you deposit a cheque to your account it will generally be cleared in about three days, although 
it may take longer to clear individual cheques. If you need to draw against the funds urgently or 
you are concerned about whether the cheque will be paid you can request a special clearance 
with the teller when you are depositing the cheque to your account. We will arrange to have the 
cheque presented to the bank on which it is drawn as quickly as possible and let you know by 
telephone whether or not it has been paid. A fee is charged for this service. You may also be 
charged for the cost of engaging a courier.
More information about cheques is in The Better Banking Book which is available on our website, 
by calling us or by visiting any branch.
2.5  Self-Managed Super Fund Customers
If you are a Self-Managed Super Fund (SMSF) customer, you can open and maintain a Cash 
Investment Account with the Bank (subject to the terms and conditions contained in this brochure 
as varied from time to time).
By opening and maintaining a Cash Investment Account with the Bank, each trustee of the SMSF 
(including any corporate trustee) acknowledges and agrees:
• the account is held in their capacity as trustee only and in no other capacity; and
• they will immediately notify the Bank of any additions or changes to any trustee(s) of the SMSF.
Any signatory who is authorised to operate the Cash Investment Account in accordance with the 
specifi ed method of operation, may act on the account and deal with the Bank in the following manner:
• withdraw money; and
• change the mailing or email address of the account.
The Bank will act upon the account operating authority details until these are varied (by removing 
or adding signatories) or cancelled. To vary or cancel the account operating authority, notice is 
required to be given in writing to the Branch where the Cash Investment Account is conducted 
or to your relationship manager. Upon receiving such notice, the account operating authority will 
be varied or cancelled. Any instructions received by the Bank in accordance with the account 
operating authority will be relied on by the Bank. The Bank will not be liable for any loss or damage 
you or anyone else suffers where the Bank acts on those instructions in good faith, unless it is 
Part 2: Other things you should know
C# PDF Image Extract Library: Select, copy, paste PDF images in C#
How to C#: Extract Image from PDF Document. List<PDFImage> allImages = PDFImageHandler. ExtractImages(page); C#: Select An Image from PDF Page by Position.
how to copy an image from a pdf in preview; paste image into pdf
VB.NET PDF Image Extract Library: Select, copy, paste PDF images
VB.NET PDF - Extract Image from PDF Document in VB.NET. Support PDF VB.NET : Select An Image from PDF Page by Position. Sample for
copy picture from pdf reader; how to copy an image from a pdf in preview
27
proved that the Bank was negligent. To the extent permitted by law, any such liability of the Bank 
is limited to the cost of supplying the services again.
2.6  Additional cardholders
If you ask us in writing, we may issue a card and PIN to another person. An additional cardholder 
must be 16 years or more. 
You’re responsible for how an additional cardholder uses their card and for all withdrawals, 
purchases or payments they make. The terms and conditions in this brochure apply to any 
additional cardholder – we suggest you give them a copy. 
You can ask us to cancel a card issued to an additional cardholder – see ‘Closing and stopping 
your card, account, PIN, code and device’, on this page.
2.7  Limited access for under 16’s
If you are aged under 16 years, you need the consent of a parent or guardian to get full access to your 
Youthsaver account. If you don’t get their consent, a parent or guardian, or the person who opened 
the account for you, must sign for each withdrawal. Once such consent is given, it will automatically 
apply to all accounts which have been opened in your name, including any Youthsavers. Please also 
remember that until full access to your accounts is given to you, the Bank will always accept and act 
on the instructions of any parent or guardian, regardless of who opened the account. 
If you have been given full access, you can:
• access your account through Keycard, Telephone Banking or NetBank – however, you may 
have limited access to NetBank and can only use BPAY through NetBank; and
• make withdrawals or arrange a direct debit or periodical payment authority. 
When you turn 16, you can request full access to your YouthSaver account without your parent or 
guardian’s consent. 
If you are a parent or guardian and you give consent for your child aged under 16 years to get full 
access to their Youthsaver Account or to open a Smart Access or Complete Access account, you 
acknowledge that they also have full authority to operate any other Youthsaver Account in their 
name (whether existing or opened in the future). 
If you have a Youthsaver Account we will contact you in the year you turn 18 to transfer your 
account to one of our other savings or transaction accounts.
Any information provided by a person when opening a Youthsaver Account, or any information 
about the account, may be shared with any parent or guardian.
2.8  Closing and stopping your card, account, PIN, code or device 
2.8.1  What you need to do to cancel or stop your card, account or other device
You can ask us to cancel a card or other device issued to another user. You can also ask us to 
place a stop on your account. If we do this, you and any other user won’t be able to make any 
further transactions on the account until you ask us to remove the stop.
When you ask us to cancel a card or place a stop on your account, the change does not apply 
straight away. You will continue to be liable for: 
• transactions made before we process the stop or cancellation request;
Part 2: Other things you should know
VB.NET PDF insert image library: insert images into PDF in vb.net
Ability to put image into defined location on PDF page. Provide image attributes adjust functionalities, such as resize image by zooming and cropping.
cut picture pdf; how to copy an image from a pdf to word
C# PDF Page Extract Library: copy, paste, cut PDF pages in C#.net
Ability to copy selected PDF pages and paste into another PDF file. Copy three pages from test1.pdf and paste into test2.pdf.
how to copy and paste a picture from a pdf; preview paste image into pdf
28
• Debit MasterCard transactions where the merchant is not required to obtain authorisation (e.g. 
for transaction amounts under the merchant’s ‘fl oor limit’) or where no authorisation is required, 
until you have taken all reasonable steps to destroy the card or return it to us; and
• transactions that are made with a card or other device when any of our electronic transaction 
systems are unavailable until you have taken all reasonable steps to have the card or other 
device returned to us.
2.8.2  When we can cancel or stop your card, PIN, other code or device
For security reasons and to better protect your interests, if we believe that a card, PIN, password, 
other code or device is being used in a way that may cause losses to you or us, then we may 
cancel or withhold its use at any time – without giving you notice. 
We may cancel a Debit MasterCard or Keycard if it is not used for 6 months or more. 
If you haven’t used your Debit MasterCard or Keycard for 6 months or more (via ATM or EFTPOS), 
you should contact us fi rst to make sure it’s activated.
A replacement Debit MasterCard or Keycard may not be issued when your card expires if it has 
not been used for 6 months or more.
We may permanently cancel your NetBank Client Number without giving you notice if:
• you have not used it for at least 12 months; or
• we have suspended it for security reasons (e.g. you entered the wrong password and 
did not contact us within a reasonable time to change your password and reactivate the 
Client Number).
If we cancel your Client Number, we will also remove your access to NetBank and payments to 
third parties using our mobile phone application – without giving you notice. If you want to use 
internet banking again, you need to register for it by calling us or visiting NetBank. 
2.8.3  When we may close your account
If your account has a credit balance, we may close it after giving you reasonable notice.
We may close your account without giving you notice if:
• your account has a nil balance and you have not used it for at least three months; 
• your account is overdrawn and you have not used it for at least three months; 
• your account has a balance of less than $10 and you have not used it for at least three months. 
Inthis case, we will transfer the balance to another account in your name or send you a cheque;
• you have not provided the identifi cation we asked for; 
• you have not made a deposit or withdrawal on your transaction or savings account covered in 
this brochure for three years or seven years for Youthsaver accounts unless, within that period 
you, a signatory or your agent, have notifi ed us that you wish us to treat the account as active. 
In this case, we will transfer any credit balance to an unclaimed moneys fund (balances over a 
prescribed amount go to the Commonwealth Government’s unclaimed moneys fund where it 
may earn interest; balances below the prescribed amount will not earn credit interest). You may 
apply for the transferred balance to be returned to you at any time; or 
• we believe that your account is being used in a fraudulent manner.
Pensioner Security Accounts
We may also close your account if you stop receiving an eligible pension or allowance.
Part 2: Other things you should know
VB.NET PDF Page Extract Library: copy, paste, cut PDF pages in vb.
Dim page As PDFPage = doc.GetPage(3) ' Select image by the point (50F, 100F below will show you how to copy pages from a PDF file and paste into another one
paste picture pdf; how to copy pdf image to word
C# PDF insert image Library: insert images into PDF in C#.net, ASP
document. Ability to put image into specified PDF page position and save existing PDF file or output a new PDF file. An independent
paste jpg into pdf; copy image from pdf to
29
Youthsaver Accounts 
We may also close your account or refuse to accept further deposits if the account is being used 
for purposes other than for the private and domestic use of the child.
Smart Access, Complete Access, Streamline or Pensioner Security Accounts
Before you can close your last Smart Access, Complete Access, Streamline or Pensioner Security 
Account, you must fi rst close your NetBank Saver Account. When you close your NetBank Saver 
Account, we will transfer the credit balance to your nominated Smart Access, Complete Access, 
Streamline or Pensioner Security Account. 
2.8.4 When we won’t close your account
If you have not made a deposit or withdrawal on your Smart Access, Complete Access, 
Streamline or Pensioner Security Account for three years but you have transacted on your 
NetBank Saver we will not close the last linked transaction account in the same name.
If you have not made a deposit or withdrawal on your NetBank Saver for three years but you have 
transacted on your linked Smart Access, Complete Access, Streamline or Pensioner Security 
Account we will not close the NetBank Saver account in the same name.
2.8.5 Once your account is closed 
When an account is closed by you or by us you will continue to be liable for any transaction you 
have made on, or which is processed at your request to, that account even after its closure. 
You agree we may set-off the amount of any such transaction and any applicable fees and 
charges against any other account you have with us.
2.8.6  When we are no longer able to help you
There are certain situations when we may:
• refuse to process any transaction;
• decide not to provide you with a product or service; or
• freeze or close your account.
We may do any or all of those things if we believe on reasonable grounds that you may:
a)  be a proscribed person or entity under the Charter of the United Nations Act 1945 (Cth);
b)  be in breach of the laws of any jurisdiction relating to money laundering or counter-terrorism;
c)  appear in a list of persons with whom dealings are proscribed by the government or a 
regulatory authority of any jurisdiction; or
d)  act on behalf, or for the benefi t of, a person listed in a) to c).
2.9  Electronic Funds Transfer transactions and Mistaken credits
2.9.1  How we process Electronic Funds Transfer (EFT) transactions
When an e-banking transaction is made on your account:
• if we can’t apply the transaction in line with your instructions, we may apply that transaction to 
any account that is linked to your card, device, PIN or password;
• we may limit that transaction to specifi c amounts (e.g. maximum and minimum daily withdrawal 
limits); and 
Part 2: Other things you should know
C# PDF insert text Library: insert text into PDF content in C#.net
Parameters: Name, Description, Valid Value. value, The char wil be added into PDF page, 0
how to cut image from pdf; paste image into pdf form
C# PDF remove image library: remove, delete images from PDF in C#.
document page. Able to cut and paste image into another PDF file. Export high quality image from PDF document in .NET program. Remove
how to copy picture from pdf to word; how to paste a picture into a pdf
30
• we may process that transaction through a channel we select if it’s possible to process the 
transaction using more than one payment or transfer channel. 
2.9.2  Mistaken credits
If we are reasonably satisfi ed that funds have been paid to your account due to a mistaken 
internet payment (MIP) and there are suffi cient credit funds in your account, we may debit your 
account with the amount of the MIP and return the funds to the payer or their fi nancial institution. 
Where a claim of a MIP is made within 10 business days after the payment was made we may 
debit your account without giving notice to you. Where a claim of a MIP is made between 10 or 
more business days and 7 months after the payment was made we will notify you if we propose to 
debit your account with the amount of the MIP and allow you 10 business days to establish that 
you are entitled to the funds before we return the funds. We may prevent you from withdrawing 
the amount of a claimed MIP while we investigate that claim, including while we wait on and 
consider your response to any notifi cation we send you.
2.10  Changes to your terms and conditions
We may change various features of your account. This includes making changes to:
• fees and charges;
• interest rates; or
• terms and conditions.
If we make many important changes over a short time, we will issue an updated brochure.
This table shows how and when we will tell you about any changes. However, we don’t have 
to give you advance notice if we need to make changes to immediately restore or maintain the 
security of a system or an individual facility, including the prevention of systemic or individual 
criminal activity, including fraud.
Change
Minimum days
notice 
we give you
How we tell you
Introduce a new fee or charge.
30 days
In writing
1
Change how we calculate interest or how often 
we debit or credit interest.
Change the balance ranges within which interest 
rates apply.
Change the minimum balance to which an 
account keeping fee applies.
Increase your liability for losses relating to 
transactions you make with a card, PIN, 
password or other code.
Introduce, remove or change the daily or 
periodical transaction limits that apply.
Part 2: Other things you should know
31
Change
Minimum days
notice 
we give you
How we tell you
Increase an existing fee or charge
2
.
30 days
In writing
1
or by 
advertising in 
the national or 
local media.
Change the interest rate.
No later than the 
day of change.
Change any other term or condition.
Introduce or change any Government 
tax or charge.
No later than the 
day of change
3
.
 If you receive electronic statements and notices, we may provide the notice by email or on NetBank and send you a 
notifi cation email to tell you it’s available.
 If the increase relates to the use of an access method or the issue of an additional or replacement access method, we will 
tell you in writing or electronically in accordance with note 1 above.
 No notice is given by us if the change has already been publicised by a Government, Government agency or 
representative body.
Not happy with the change?
If you don’t accept the changes we make to your account, you may close your account without 
fee or charge subject to any:
• right we had (before the change) to combine or set-off any part of your account balance – see 
‘Set-off and account combination’ on page 24; or
• legal obligation we had (before the change) to pay any part of your account balance to a 
third party.
2.11  What to do if you have a complaint? 
We accept that sometimes we can get things wrong, and when this happens we’re determined to 
make them right again. 
Talk to us
Most problems can be resolved quickly and simply by talking with us – see page 61 for 
contact details. 
2.11.1  What we do when you make a complaint to us
• acknowledge your complaint and make sure we understand the issues;
• do everything we can to fi x the problem;
• keep you informed of our progress;
• keep a record of your complaint;
• give you our name, a reference number and contact details so that you can follow up if 
you want to; 
• within 21 days provide a response to a complaint which is subject to the ePayments Code, 
including an unauthorised EFT Transaction or a mistaken internet payment, or advise you of the 
need for more time to complete our investigations; and
• provide a fi nal response within 45 days.
Part 2: Other things you should know
32
Unless there are exceptional circumstances, we will complete our investigation of all complaints 
within 45 days of receipt of your complaint. If we are unable to provide a fi nal response within 45 
days, we will:
• inform you of the reasons for the delay;
• advise of your right to complain to the Financial Ombudsman Service (FOS); and
• provide you with the FOS contact details.
2.11.2  External dispute resolution
If you are not happy with the response we provide, you may refer your complaint to the 
Financial Ombudsman Service (FOS). FOS offers a free, independent dispute resolution service 
for the Australian banking, insurance and investment industries. Please refer to page 61 for 
contact details.
2.12  Customer information and privacy
2.12.1 What information we collect 
We collect information about you (such as your name, address and contact details), and 
information about your interactions with us, such as transactions on your account.  We may also 
collect publicly available information about you.
2.12.2 Why we collect your information and what we use it for
We collect your information because we are required to identify you in accordance with the 
Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act 2006 and in order to comply with 
taxation laws, such as the Taxation Administration Act 1953 and the Income Tax Assessment Act 
1936.  We also collect it to administer our customer relationships and internal processes including 
risk management and pricing, to meet our obligations in relation to external payment  systems 
and under our arrangements with government agencies, and to identify and tell you about 
products and services that may interest you (unless you tell us not to). If you don’t want to receive 
marketing information you can tell us by calling 13 2221. 
If you give us your electronic and telephone details, you agree we may use this to communicate 
with you electronically, by phone or SMS, including providing updates, reminders and (unless you 
tell us not to) marketing information. 
You must give us accurate and complete information; otherwise you may be breaking the law and 
we may not be able to provide you with the products and services that you require. If you change 
your personal details (e.g. address, name or email address) you must tell us straight away.
2.12.3 Who we may exchange your information with
We may exchange your information with other members of the Group who may use your 
information for any of the purposes we can. 
We may also exchange your information with others outside the Group, for example, your 
representatives, our service providers, other fi nancial institutions (for example, in relation to a 
mistaken payment claim), enforcement and government authorities, relevant public registers and 
payment system operators (for example, BPAY Pty Ltd).  
Sometimes it may be necessary to  send your information overseas – for example,  where we 
outsource functions overseas, send information to Group members overseas, where we need to 
Part 2: Other things you should know
33
complete a transaction on your behalf or where this is required by laws and regulations in Australia 
or in another country. See our Group Privacy Policy for more information. 
BPAY or BPAY View
When you use BPAY or BPAY View, your personal and transactional information will only be 
disclosed to:
• us;
• BPAY Pty Ltd;
• the Billers nominated by you and their fi nancial institutions; and
• any agent appointed by BPAY Pty Ltd to implement the BPAY Scheme (e.g. Cardlink 
Services Limited).
When you register for BPAY View with a particular Biller, we don’t store the personal information 
you provide. You can request access to your personal and transactional information that is held by 
us, or BPAY Pty Ltd or its agent, Cardlink Services Limited. 
2.12.4 Our Group Privacy Policy 
Our Group Privacy Policy is available on our website at commbank.com.au (follow the Privacy 
Policy link) or upon request from any branch of the Bank and should be read in conjunction with 
the above.  It contains further details about our information collection and handling practices 
including information about:
• other ways we may collect, use or exchange your information;
• how you may access and seek correction of the information; and
• how to make a complaint about a breach of your privacy rights, and our complaint handling 
procedures.   
We encourage you to check our website regularly for any updates to the Policy. 
2.12.5 How to contact us 
For privacy-related enquiries, please contact us by:
• email at customerrelations@cba.com.au
• telephone 1800 805 605, or
• writing to the address in our Group Privacy Policy.
2.13 Additional Obligations
The Bank may be subject to laws or regulations in Australia or another country that affect your 
relationship with the Bank (eg. Laws that address taxation). So that we may comply with our 
obligations under these laws or regulations, we may:
• require you to provide information about you or your product;
• disclose any information we are required to concerning you (including sending your 
information overseas);
• withhold an amount from a payment to you if required to do so, and if we do, we will not 
reimburse you for the amount withheld; and/or
• take such other action as is reasonably required, including, for example, closing your account.      
Part 2: Other things you should know
34
2.14  Codes and laws that apply to your account
The terms and conditions that are set out in this brochure comply with relevant codes and laws.
2.14.1  Code of Banking Practice
The Code of Banking Practice (the Code) is a voluntary code of conduct which sets standards 
of good banking practice. The Code applies to accounts that are held by individuals or by small 
business customers.
Our information booklet, The Better Banking Book, contains useful information about:
• how to open an account;
• our obligations to keep your information confidential;
• our complaint handling procedures;
• bank cheques;
• why it’s important for you to quickly tell us when you are having fi nancial problems; and
• why it’s important for you to read the terms and conditions that apply to any banking service we 
provide to you or in which you are interested.
If you want a copy of the Code of Banking Practice or The Better Banking Book visit our website, 
call us or visit any branch.
2.14.2  EFT Code and ePayments Code
The EFT Code of Conduct (EFT Code) and from 20 March 2013, the ePayments Code govern 
e-banking transactions. They apply to EFT accounts. We warrant that we comply with the EFT 
Code and from 20 March 2013, with its replacement, the ePayments Code. 
2.14.3  Financial Claims Scheme
The Financial Claims Scheme, under the Banking Act, covers deposit amounts you hold in 
a bank in aggregate up to a statutory prescribed limit (please note that for the purposes of 
calculating this total joint accounts are considered to be held in equal shares). You may be 
entitled to a payment in some circumstances. Payments under the scheme are subject to a 
limit for each depositor. Information about the Financial Claims Scheme can be obtained from 
the APRA website at www.apra.gov.au and the APRA hotline on 1300 55 88 49 (if calling from 
within Australia) or +61 2 9210 3480 (if calling from outside Australia).
2.15  Protecting your account and liability for transactions
2.15.1  How to protect your account from unauthorised access
Your account can be accessed through various ways and you must do everything you reasonably 
can to protect your account so others can’t access it. This means making sure your cards, 
devices, PINS and other codes and electronic equipment are not misused, lost or stolen or 
disclosed to any Account access service. 
You may be liable if you don’t suffi ciently protect your cards, devices, user IDs, PINs, passwords 
or other codes and electronic equipment or, if you don’t immediately tell us when something 
happens to them.
Part 2: Other things you should know
Documents you may be interested
Documents you may be interested