how to save pdf file in c# windows application : Add a link to a pdf file control SDK system azure wpf web page console usersguide14-part514

Chapter 4
Means Test Calculator   141 
To calculate the Health Care Expenses in Best Case: 
1. 
Line Y. Health Care Expense: Enter the debtor’s average monthly health care expenses. (Note that this 
number does not print on the form.) 
2.  Lin
e Z. represents the debtor’s health care allowance as described above. (Note that this number does not 
print on the form.) 
3.  Health Care in excess of Allowance. This number equals Line Y minus Line Z. It is the final number that 
Best Case prints on Form 22 f
or the debtor’s other necessary health care expenses.
Deducting the IRS Housing Allowance 
Form 22 allows debtor's to take two separate housing allowances: one for non-mortgage expenses, such as 
maintenance, and one for mortgage or rent expenses. Use the Housing tab to calculate these allowances for your 
debtor. 
Housing Tab: The IRS Standard Allowance is Filled in For You 
Housing: Maintenance/Utilities: The maintenance expense is fixed, and is determined by the county of 
residence and family size. Best Case fills this in from data provided by the Office of the U.S. Trustee. 
Housing: Mortgage or Rent: 
How the Mortgage/ Rent Allowance Works: Calculating the debtor's housing allowance for mortgage 
expenses is more complicated than determining the Maintenance/Utilities allowance. Although the IRS 
uses this allowance as a maximum amount to be spent on housing, BAPCPA allows debtors to deduct 
ALL PAYMENTS which are contractually due in the next 60 months that are necessary for the debtor to 
maintain his property. That means that when determining disposable monthly income, the debtor can 
deduct his full mortgage payment, including escrows for taxes and insurance, even if that payment is 
higher than the allowance. 
But Form 22 is clear that the debtor can’t deduct BOTH the full housing allowance and the full mortgage 
payment. (He can’t “double
-
dip.”) If he’s going to deduct a mortgage payment, which will be listed on 
the Debt Pmt tab in Best Case, he needs to reduce the amount claimed under the IRS Housing allowance 
by the mortgage amount. 
NOTE: If you have not already done so, you will need to enter any claims secured by the debtor's 
house on Schedule D before you can deduct them from the debtor's Mortgage/ Rent allowance on 
Form 22.  When entering the claim on Schedule D, click on the Form 22 Means Test tab, as 
described on page 149. Here you can specify that the claim is secured by the debtor's house, 
determine the average monthly payment due on the claim over the next 60 months and specify any 
arrearage amounts to be deducted from the debtor's disposable income. 
Use the Secured Claims 
button to specify a Means 
Test treatment for secured 
claims  already entered on 
Schedule D. 
The Show Table button opens a pop 
up window which shows the IRS 
Mortgage/ Rent and Maintenance/
Utilities allowances for each family 
size in the debtor's county. 
Use the Override Table checkbox if 
there are special circumstances which 
require you to change the debtor’s 
standard housing allowances. 
Add a link to a pdf file - insert, remove PDF links in C#.net, ASP.NET, MVC, Ajax, WinForms, WPF
Free C# example code is offered for users to edit PDF document hyperlink (url), like inserting and deleting
pdf edit hyperlink; add a link to a pdf in preview
Add a link to a pdf file - VB.NET PDF url edit library: insert, remove PDF links in vb.net, ASP.NET, MVC, Ajax, WinForms, WPF
Help to Insert a Hyperlink to Specified PDF Document Page
adding hyperlinks to a pdf; clickable pdf links
142   Best Case Bankruptcy for Windows 
User’s Guide
Determining Your Debtor's Allowance: Best Case determines the IRS Standard Allowance for your 
debtor based on the debto
r’s location and the Housing Family Size you specified in the
General tab and 
asks you for the mortgage payment.  Click the Secured Claims button to specify the mortgage payment: 
1.  The Means Test Debt Payment Treatment Detail window appears which lists all secured 
claims (from Sch D) on one tab and all priority claims (from Sch E) on a second tab. 
2.  Highlight the mortgage claim and click, Change to open the Form 22 Means Test tab for the 
creditor. 
3. 
Enter the debtor’s monthly payment, the number of payments due i
n the next 60 months, and 
any escrow or balloon payments contractually due in the next 60 months. Best Case will show 
the 60 month average payment, which will be transferred to the Debt Pmt tab in the Means 
Test Calculator 
and deducted from the debtor’s di
sposable income. 
Tip: If you are unsure of the monthly payment, the Form 22 Means Test tab includes a 
monthly payment calculator which you can use to determine the average monthly 
payment over the next 60 months.  For more information on accessing and using this 
calculator see Specifying Means Test Treatment for Secured Claims on page149 . 
4.  If the debtor is behind in payments, enter the cure amount. 
5.  In the Means Test Treatment section on the right side, select 
“Secured by Home”
then click 
OK
6.  Click Close to return to the Means Test Calculator
, where you’ll see that the average payment 
over 60 months has been deducted from the IRS Housing allowance, and Best Case has 
entered the result of this calculation as the net housing allowance. 
Overriding the Housing Allowance: If there are circumstances which require you to 
adjust the debtor's standard IRS expenses for either mortgage or non-mortgage/ 
utilities expenses, click in the Override check box located beneath the amount for living 
expenses, and you will be able to manually specify the debtor’s adjusted expenses.
Housing and Utilities Adjustment: The IRS actually has just one allowance for both mortgage and 
utilities, but has split this allowance into the non-mortgage and mortgage/rent allowances for the purpose of 
the Means Test in bankruptcy. If you contend that splitting the allowance as indicated on the Means Test 
form does not allow your client to deduct the full amount to which he is entitled under the IRS Standards, 
you can enter a housing and utilities adjustment and state the basis for your contention. 
Home energy costs in excess of IRS utilities allowance: If the debtor's monthly home energy costs 
exceed the IRS allowance, he may be able to deduct the additional expenses.  Enter the amount of the 
excess energy costs provided, and then use the Best Case Editor to create an attachment to document the 
reason you are claiming these expenses.  (For more information see Creating an Attachment on page 198. ) 
Deducting the Transportation Allowance 
Form 22 allows debtor's to take two separate housing allowances: one for operating costs (maintenance), and one for 
ownership (lease or car payments). These allowances are filled in for you by Best Case based on the information you 
enter into the Car tab. 
The operating allowance is based on the IRS region the debtor lives in and the number of vehicles he 
operates. (Click the Show Table button opens a pop up window which shows the IRS operating allowances 
for the debtor's region.) 
The ownership allowance is national, and is based on the number of vehicles he owns or leases. 
C# PDF Library SDK to view, edit, convert, process PDF file for C#
and quick navigation link in PDF bookmark. C#.NET: Edit PDF Metadata. PDF SDK for .NET allows you to read, add, edit, update, and delete PDF file metadata, like
add links to pdf acrobat; pdf link to email
VB.NET PDF Password Library: add, remove, edit PDF file password
This VB.NET example shows how to add PDF file password with access permission setting. passwordSetting.IsAssemble = True ' Add password to PDF file.
adding a link to a pdf in preview; adding hyperlinks to pdf
Chapter 4
Means Test Calculator   143 
Car Tab: The Debtor Gets an Allowance for Operating Costs and one for Ownership Costs 
Number of Vehicles Operated/ Operating Allowance: 
When you click the Car tab, you’ll first specify 
the number of vehicles operated: zero, one, or two or more. Best Case fills in a set operating allowance for 
you based on your answer and the debtor’s location. If the debtor does not operate any cars, he’ll get a 
public transportation allowance. 
Ownership Allowance:  
How the Ownership Allowance Works: In bankruptcy, the IRS ownership allowances for cars work 
the same way that IRS allowances for houses do: there is a set amount that the debtor can claim as an 
allowance, but it essentially functions as a minimum since the debtor is allowed to deduct from 
disposable income all secured payments contractually due in the next 60 months, even if the payments 
exceed the allowance. 
Any secured payments for cars can be deducted from the debtor's disposable monthly income. However, 
because "double-dipping" is prohibited, secured payments on vehicles are subtracted from the debtor's 
transportation allowance. 
In other words, the debtor will be able reduce his disposable income by all car payments due in the next 
5 years. If the total of all secured payments on cars is less than the car ownership allowance, 
he’ll also 
get to reduce his disposable income by the difference between his car payments and the allowance. If 
the car payments are greater than the ownership allowance, he’ll just get the car payments.
Determining the Debtor's Ownership Allowance: The IRS ownership allowances are filled in on line 
a; click the Secured Claims button to specify car payments if the car is not leased. 
NOTE: If you have not already done so, you will need to enter any claims secured by the 
debtor's vehicles on Schedule D before you can deduct them from the debtor's ownership 
allowance on Form 22.  When entering the claim on Schedule D, click on the Form 22 Means 
Test tab, as described on page 149. Here you can specify that the claim is secured by either 
the debtor's first or second vehicle, determine the average monthly payment due on the claim 
over the next 60 months and specify any arrearage amounts to be deducted from the debtor's 
disposable income.      
1.  The Means Test Debt Payment Treatment Detail window appears which lists all secured claims 
(from Sch D) on one tab and all priority claims (from Sch E) on a second tab. 
2.  Highlight the claim on the first car and click, Change to open the Form 22 Means Test tab for 
the creditor. 
The CMI Summary 
tracks your debtor’s 
CMI, expense 
deductions and DMI. 
Use the Override Table 
checkbox if there are 
special circumstances 
which require you to 
change the debtor’s 
standard transportation 
allowances. 
C# PDF Password Library: add, remove, edit PDF file password in C#
This example shows how to add PDF file password with access permission setting. passwordSetting.IsAssemble = true; // Add password to PDF file.
pdf link open in new window; pdf hyperlinks
C# PDF File & Page Process Library SDK for C#.net, ASP.NET, MVC
Insert Image to PDF. Image: Remove Image from PDF Page. Copy, Paste, Cut Image in Page. Link: Edit URL. Images. Redact Pages. Annotation & Drawing. Add Sticky Note
pdf reader link; add link to pdf
144   Best Case Bankruptcy for Windows 
User’s Guide
3.  En
ter the debtor’s monthly payment, the number of payments due in the next 60 months, and any 
escrow and balloon payments contractually due in the next 60 months. Best Case will show the 60 
month average payment, which will be transferred to the Debt Pmt tab for Form 22 and deducted 
from the debtor’s disposable income.
Tip: If you are unsure of the monthly payment, the Form 22 Means Test tab includes a 
monthly payment calculator which you can use to determine the average monthly 
payment over the next 60 months.  For more information on accessing and using this 
calculator see Specifying Means Test Treatment for Secured Claims on page 149 . 
4.  If the debtor is behind in payments, enter the cure amount. 
5.  In the Means Test Treatment selection on the right side, select 
“Secured by Car 1”
then click 
OK
6.  Click Close 
to return to the Means Test Calculator, where you’ll see that the average payment 
over 60 months has been deducted from the IRS ownership allowance, and Best Case has entered 
the result of this calculation as the net ownership allowance for car 1. 
7.  If the debtor is claiming the ownership allowance for two vehicles, follow the steps above to 
specify the payments for the second car. 
Leased Vehicles and Cars Owned Outright: If your debtor leases a vehicle or owns it outright, then for that 
vehicle, he gets the standard ownership allowance no matter what the lease payment and remaining term are. 
There is nothing for you to enter regarding lease payments, and lease payments are not listed in the Dbt Pmt 
tab. 
Overriding the Standard IRS Transportation Allowances: If there are circumstances which require you to 
adjust the debtor's standard IRS operating expenses for vehicles owned and/ or operated, click in the Override 
check box located beneath the Operating Allowance amount on the right side of the screen, and you will be able 
to manually specify the adjusted operating and/ or ownership expenses. 
Necessary Expenses 
In the Necessary tab, pictured below, you’ll enter expenses the debtor actually incurs which the IRS deems 
necessary.  
The first line, taxes, includes all payroll taxes since the income figures entered in the Income tab are gross income, 
before taking taxes out. This field can also include personal property taxes, such as taxes on cars. It does not include 
real estate taxes. 
Best Case provides basic descriptions of each expense category on the screen, but you may want to print a copy of 
Form 22 to refer to the complete descriptions. 
C# PDF insert image Library: insert images into PDF in C#.net, ASP
using RasterEdge.Imaging.Basic; using RasterEdge.XDoc.PDF; Have a try with this sample C#.NET code to add an image to the first page of PDF file.
adding links to pdf; add links to pdf document
VB.NET PDF insert image library: insert images into PDF in vb.net
using RasterEdge.XDoc.PDF; Have a try with this sample VB.NET code to add an image to the first page of PDF file. ' Open a document.
add page number to pdf hyperlink; adding an email link to a pdf
Chapter 4
Means Test Calculator   145 
Necessary Tab: Enter Expenses the Debtor Actually Incurs for These Items 
Additional Expenses 
Expense categories on the Additional Tab are not recognized IRS expenses, but were written into BAPCPA as 
legitimate expenses that can be deducted from the debtor’s disposable income. Like the expenses in the Necessary 
Tab, you are required to list the debtor’s 
actual expenses here. 
Additional Tab: Enter the Debtor’s Actual Expenses for Categories on this Tab. 
Providing Documentation: If the debtor is claiming additional expense deductions for home energy costs, 
education expenses for dependents or for food and clothing expenses, Form 22 stipulates that you must provide 
documentation demonstrating that the additional amount claimed is reasonable and necessary. Use the Standard 
Attachment feature in the Best Case Editor to scan in energy bills, clothing receipts or tuition bills or to create other 
documentation detailing the reasons for the claims. (For more information on scanning documents to create an 
attachment see Scanning Documents with BestScan:on page 230) 
Entering Debt Payments 
The Code allows you to deduct the following from the debtor’s disposable monthly income:
All secured payments contractually due in the next 60 months, divided by 60 
All past due amounts on claims secured by property necessary to the debtor, divided by 60 
All priority claims, divided by 60 
The administrative expenses involved in a hypothetical Chapter 13 case, divided by 60 
How to C#: Basic SDK Concept of XDoc.PDF for .NET
You may add PDF document protection functionality into your C# of PDF document, including editing PDF url links and quick navigation link in bookmark
chrome pdf from link; accessible links in pdf
C# PDF File Merge Library: Merge, append PDF files in C#.net, ASP.
Add necessary references: using RasterEdge.XDoc.PDF; Note: When you get the error "Could not load file or assembly 'RasterEdge.Imaging.Basic' or any other
add links pdf document; add links to pdf in acrobat
146   Best Case Bankruptcy for Windows 
User’s Guide
In the Debt Pmt tab Best Case will help you do this by allowing you to specify payments and cure amounts on all 
Secured Claims entered in Schedule D, carrying priority debts from Schedule E to the Means Test, and showing you 
an estimated 13 plan payment. 
NOTE: If you have not already done so, you will need to enter any Schedule D and Schedule E claims 
before you can deduct them from the debtor's income on Form 22.  When entering claims on Schedule D, 
click on the Form 22 Means Test tab, as described on page 149. Here you can specify that the claim is 
secured by the debtor's house, car or other property, determine the average monthly payment due on the 
claim over the next 60 months and specify any arrearage amount to be deducted from the debtor's 
disposable income.  If you are entering priority claims, the Schedule E Form 22 Means Test tab, as 
described on page 152 , allows you to override pride priority amounts or exclude them from priority debt 
calculation altogether. 
The Debt Pmt Tab Reduces the Debtor’s DMI by the Amount of Secured and Priority Debt over the next 60 Months 
Future payments on secured claims/ Past due payments on secured claims: Any claims you have 
specified as being secured by the debtor's house and vehicles on the Housing and Living tabs are already 
included in the total debt payment calculation displayed on your screen. If there are any additional secured 
claims, click the View/Edit Secured Claims button to open the Means Test Debt Payment Treatment Detail 
window.  For each claim without payment information entered: 
1.  Highlight the claim and click, Change to open the Form 22 Means Test tab for the creditor. 
2. 
Enter the debtor’s monthly payment, the number of payments due in the next 60 months, and any 
escrow and balloon payments contractually due in the next 60 months. Best Case will show the 60 
month average payment, which will be transferred to the Debt Pmt tab for the Means Test 
Calculator 
and deducted from the debtor’s disposable income.
Tip: If you are unsure of the monthly payment, the Form 22 Means Test tab includes a 
monthly payment calculator which you can use to determine the average monthly 
payment over the next 60 months.  For more information on accessing and using this 
calculator see Specifying Means Test Treatment for Secured Claims on page 149 . 
If the debtor is behind in payments, enter the cure amount.  Cure amounts reduce the debtor's 
DMI if the property is necessary for the debtor's support or the support of the debtor's 
dependents. If you do not want to deduct the arrearage for a claim, check the box labeled 
Property NOT necessary for debtor/dependent support.  
3.  In the Means Test Treatment selection on the right side, if the debt is not secured by the debtor's 
house or car, select 
“Secured by Other”
then click OK
Chapter 4
Means Test Calculator   147 
4.  Click Close to return to the Means Test Calculator
, where you’ll see that the average payment 
over 60 months has been included in calculation for future payments on secured claims. 
Priority Claims: The Best Case Means Test Calculator will automatically total all priority amounts of Schedule 
E Claims and divide by 60, as the code requires. If the Priority Claims line reads “0.00” or seems low, click the
View/Edit Priority Claims button to review Schedule E claims, or return to Schedule E to add them.  If you 
want to change the priority amount of a claim included in the Form 22 calculation or exclude it from the 
calculation altogether, you can do so quickly and easily using the Form 22 Means Test tab. To access this 
screen, simply highlight the claim in the Means Test Debt Payment Treatment Detail window and click 
Change
Chapter 13 Plan Payment and Administrative Expenses: To calculate administrative expenses involved in a 
Chapter 13 plan, you’ll enter a projected Monthly 13 Plan Payment 
and the multiplier for your district, to be 
published by the U.S. Trustee. (Note: If you are filing in the Western District of North Carolina, check the 
override button to manually enter your multiplier.  If you are unsure of the number, check with your Bankruptcy 
Administrator to obtain the multiplier.) 
Summary and Outcome 
Chapter 7: Determination of § 707(b)(2) Presumption 
If this is a Chapter 7 filing, Best Case shows you the final calculations which are used in determining whether or not 
there is a presumption of abuse in the Summary 
tab.  The debtor’s current monthly income is listed along with total 
deductions detailed on the right, yielding the disposable monthly income.  (If this is a Chapter 13 case, see Chapter 
13: Determ
ination of the Debtor’s Disposable Income Under § 1325(b)(2)
on page 148.
Summary Tab for a Chapter 7 Filing 
Best Case calculates the 60-month disposable income, which is the hypothetical amount that unsecured creditors 
could receive in a five-year Chapter 13 plan.  If the debtors five year disposable income: 
is less than $6,575 , he passes the means test and may file Chapter 7 without presumption of abuse. 
is greater than or equal to $10,950, there is a presumption of abuse if the debtor files Chapter 7. 
is between $6,575 - $10,950, the Means Test looks at how much unsecured, non-priority debt there is.  If 
there is enough disposable income to repay at least 25% of the debt, there is a presumption of abuse. 
NOTE: If the debtor's 60-month disposable income is between $6,000 and $10,000, you will need to exit 
the Means Test and enter the debtor's non-priority unsecured debts on Schedule F.  To save time, you 
may not want to fill in all claim details: we just need the monthly payment, term, and past due amounts. 
Best Case totals the debts listed on Schedule F and enters them on the Means Test summary screen as 
the total non-priority unsecured debt. 
148   Best Case Bankruptcy for Windows 
User’s Guide
Chapter 13: Determination of the Debtor’s Disposable Income Under § 1325(b)(2) 
If this is a Chapter 13 Filing, Best Case shows you the final calculations which are used to determine the debtor’s 
disposable monthly income.  The debtor’s current monthly income is listed, alon
g with the total deductions 
detailed on the right, yielding the disposable monthly income. 
Summary Tab for a Chapter 13 Filing 
You can also use the Summary  tab to make two additional deductions to the 
debtor’s
income: 
Support Income for Child Included in Line 7: Enter the monthly average of any child support payments, 
foster care payments, or disability payments for a dependent child, included in Line 7, that you received in 
accordance with applicable nonbankruptcy law, to the extent reasonably necessary to be expended for such 
child. (Note: For a quick reference, the Summary tab includes the amounts you entered for on line 7 for 
both the debtor and, if applicable, the debtor's spouse.) 
Qualified Retirement Deductions: Enter the monthly average of : 
a.  All contributions or wage deductions made to qualified retirement plans, as specified in § 541(b)(7) 
b.  All repayments of loans from retirement plans, as specified in § 362(b)(19). 
Best Case automatically subtracts any amounts you enter on this screen from the debtor's current monthly income, 
and displays the new amount as the debtors Monthly Disposable Income on line 58.  
Special Circumstances 
If the debtor has any additional expenses required for the health and welfare of himself or his family that are not 
already listed on the form, and you contend that that they should be an additional deduction from the debtor's CMI, 
you can enter them in the Special tab. 
Chapter 4
Means Test Calculator   149 
Special Circumstances: Enter any additional expenses for the debtor here 
The claims will be listed in the Additional Expense Claims section on Form 22, but per instructions on the form, 
expenses arising from special circumstances do not affect the debtor’s DMI as reported on the form, and they don’t 
affect which box is checked at the beginning of the form (Presumption arises or Presumption Does Not Arise). 
However, they do give the trustee additional information about your debtor’s situation that will be taken into 
consideration. 
Specifying Means Test Treatment for Secured Claims 
Form 22 allows the debtor to deduct the average of payments due to secured creditors over the next 60 months.  In 
addition, if a secured claim is in default, and the property securing the claim is necessary for the support of the 
debtor or the debtor's dependents, the debtor may deduct 1/60th of the cure amount.  
You can use the Means Test tab for Schedule D creditors to compute the 60-month average payment on a secured 
claim as well as to include or exclude any arrearages.  You can also use the Means Test tab to designate a claim as 
secured by the debtor's house or vehicles, which Best Case uses to calculate the debtor's housing and utilities and 
transportation allowances. 
NOTE: The extra information collected in the Form 22 Means Test tab is only required if the debtor's income 
is above the state median.  If the debtor's income falls below the state median, you can skip this tab. 
Accessing this Screen 
To access the Form 22 Means Test screen for a Schedule D claim:  
If you are entering information on Schedule D:  
1.  Highlight your claim in the Schedule D summary list window and click Change. 
2.  Click the Form 22 Means Test tab. 
If you are working in the Means Test Calculator:  
1.  Open Form 22 to the Housing tab. 
2.  Click the Secured Claims button located just below the data fields for mortgage and rent expenses. 
3.  In the Means Test Debt Treatment window that opens, highlight the secured creditor you want to modify 
and click Change. 
4.  The Form 22 Means Test tab for the creditor opens. 
150   Best Case Bankruptcy for Windows 
User’s Guide
NOTE: You can also access the Form 22 Means Test tab from the Debt Pmt tab of Form 22.  To do so, 
simply click on the View/Edit Secured Claims button to the right of the Monthly 1/60th total for secured 
claims, and then follow steps two through four as outlined above. 
The Form 22 Means Test Tab Helps You Calculate Future Payments on Secured Claims 
Entering Data into the Form 22 Means Test Tab 
The Form 22 Means Test tab collects information about cure amounts, calculates average monthly payment over the 
next 60 months and gathers other important means test data not entered in other Schedule D screens.  It is available 
for all individual or joint Chapter 7 and 13 Filings. 
Means Test Treatment: 
If you do not want the claim to be included with the secured payments on Form 22, simply click in the 
Exclude claim from Means Test check box in the top right corner of the screen.  
If you are including the secured claim, you must specify a Means Test Treatment from the list on the 
screen. 
o
Secured by Home: Select this option for any debts secured by the debtor's home.  (Note: If you 
select this option, Best Case automatically subtracts the amount you enter for the 60 month 
average payment for the claim, as described below, from the debtor's IRS mortgage/rental expense 
allowance when calculating the debtor's Net mortgage/rental expense.) 
o
Secured by Car 1: Select this option for any debts secured by the first vehicle for which the 
debtor intends to take the IRS transportation/lease expense allowance. (Note: If you select this 
option, Best Case automatically subtracts the amount you enter for the 60 month average payment 
for the claim, as described below, from the debtor's IRS transportation/lease expense allowance 
when calculating the debtor's Net transportation/lease expense for vehicle 1.) 
o
Secured by Car 2: Select this option for any debts secured by the second vehicle for which the 
debtor intends to take the IRS transportation/lease expense allowance. (Note: If you select this 
option, Best Case automatically subtracts the amount you enter for the 60 month average payment 
for the claim, as described below, from the debtor's IRS transportation/lease expense allowance 
when calculating the debtor's Net transportation/lease expense for vehicle 2.) 
o
Secured by Other: Select this option if the claim is secured by any property other than the 
debtor's house or his first or second vehicles. 
Future Payments Due Next 60 Months: There are two ways to determine the 60 Month Average payment 
for a claim.  If you know the debtor's regularly monthly payment and remaining term on the contract, you 
can enter the information right on this screen.  
o
For the Monthly Payment, enter the debtor's regular monthly mortgage payment, (PMI payment).   
Check the Exclude 
checkbox to omit a 
claim from the 
Means Test. 
Specify a Means Test 
Treatment to link claims to the 
debtor’s Home or Car and 
subtract them from the IRS 
Allowances. 
The Calc Pmt button opens the 
Means Test Payment Calculator 
which helps you calculate future 
payments on claims. 
Documents you may be interested
Documents you may be interested