how to save pdf file in c# windows application : Add hyperlinks to pdf online application software tool html azure wpf online usersguide15-part515

Chapter 4
Means Test Calculator   151 
In the Escrow field, enter in the debtor's regular monthly escrow payments plus any other 
contractually due amount that you want to include in the means test payment.   
For the Number of Months, enter in the total number of months remaining on the contract. 
Best Case automatically calculates the total amount due on the claim over the next 60 months as 
well as the average monthly payment on that amount and displays them in the Total Future Due 
and 60 Month Average fields.   
Means Test Payment Calculator: If you do not know the regular monthly payment, or if you want to 
subtract an arrearage amount or include interest in the regular monthly payment, you can use the Means 
Test Payment Calculator (Calculator) to determine the 60 Month Average Payment.  To use the Means Test 
Payment Calculator: 
The Means Test Payment Calculator 
1.  Click the Calc Pmt button to the right of the Monthly Payment field. 
2.  The Calculator opens with the Claim Amount from the Creditor Information Screen filled in as the 
Loan Balance
3.  If the amount in the Loan Balance field includes an arrearage amount, enter it into the Less: Cure 
Amount field.  Best Case automatically subtracts the cure amount from the loan balance and enters 
the new total into the Future Balance Due field, which will be used to determine the average 
4.  Enter in the remaining term on the claim, and the interest rate if applicable.  Best Case uses this 
information to calculate an average monthly payment, and displays it in the Monthly Payment field.   
5.  Click OK to accept the monthly payment, and Best Case will automatically take the information 
from the Calculator and enter it into the appropriate fields in the Form 22 Means Test tab. 
Balloon Payments: Enter the total of any balloon payment contractually due over the next 60 months.  
Best Case automatically calculates the 60 month average of the balloon payment and adds it to the 60 
month average payment for the claim.  The new total is displayed in the 60 Month Average field, and 
entered as the payment amount on 60-month Average Payment for the claim on Form 22. 
Past Due Payments: If you used the Means Test Payment Calculator to compute the 60 month average 
payment, when you click OK, the cure amount you entered into the Calculator automatically gets entered 
into the Cure Amount field.  Best Case uses this number to determine the 1/60th Cure Amount, displays it 
on the screen and enters it as 1/60th of the Cure Amount for the claim on Form 22. 
If you did not enter a cure amount in the Means Test Payment Calculator, or you want to use a different 
amount to compute the 60 month average for the cure amount, you can manually enter a new value. Best 
Case then determines an average monthly payment for the amount over the next 60 months, displays it on 
the screen in the 1/60
of Cure Amount field and includes it in the arrearage calculation on Form 22.   
Check the box labeled Property NOT necessary for debtor/dependent support to exclude the arrearage 
portion from the Past due payments on secured claims section on Form 22. 
Add hyperlinks to pdf online - insert, remove PDF links in, ASP.NET, MVC, Ajax, WinForms, WPF
Free C# example code is offered for users to edit PDF document hyperlink (url), like inserting and deleting
pdf link to specific page; add links to pdf
Add hyperlinks to pdf online - VB.NET PDF url edit library: insert, remove PDF links in, ASP.NET, MVC, Ajax, WinForms, WPF
Help to Insert a Hyperlink to Specified PDF Document Page
pdf links; add hyperlink pdf document
152   Best Case Bankruptcy for Windows 
User’s Guide
Specifying a Means Test Treatment for Priority Claims 
The Form 22 Means Test tab is available for all individual or joint Chapter 7 and 13 Filings. Use this tab if you 
want the amount of a priority claim listed on Form 22 to be different than the amount you list on Schedule E.  You 
can also use this tab to completely exclude a priority claim from the total of priority claims that gets calculated on 
Form 22.   
Note: The extra information collected in the Form 22 Means Test tab is only required if the debtor's 
income is above the state median.  If the debtor's income falls below the state median, you can skip this 
Accessing this Screen 
To access the Form 22 Means Test screen for a Schedule E claim:  
If you are entering information on Schedule E:  
1.  Highlight your claim in the Schedule E summary list window and click Change. 
2.  Click the Form 22 Means Test tab. 
If you are completing Form 22: 
1.  Open Form 22 to the Debt Pmt tab. 
2.  Click on the View/Edit Priority Claims button to the right of the Monthly 1/60th total for priority claims. 
3.  In the Means Test Debt Treatment window that opens, highlight the priority creditor you want to modify 
and click Change. 
4.  The Form 22 Means Test tab for the creditor opens. 
The Form 22 Means Test Tab Lets You Override Priority Claim Amounts in the Means Test Calculator 
Editing Information for Priority Claims: 
Excluding a Claim from Form 22: If you do not want the claim to be included with the priority claims 
total on Form 22, simply click in the Exclude claim from Means Test check box in the top right corner of 
the screen. 
Payments on Priority Claims: When you first open the Form 22 Means Test tab for a priority claim, the 
priority amount of the claim from the Schedule E Creditor Information tab appears as the Priority Claim, 
and the 1/60th Priority Claim Amount is equal to 1/60th of the original priority claim. 
To change these numbers: 
1.  Check the Override Amount box to activate the Priority Claim field. 
2.  Enter the new priority amount, and press [Tab] 
VB.NET PDF Convert to HTML SDK: Convert PDF to html files in vb.
Turn PDF images to HTML images in VB.NET. Embed PDF hyperlinks to HTML links in VB.NET. Convert PDF to HTML in VB.NET Demo Code. Add necessary references:
add links to pdf online; add url to pdf
C# PDF Convert to HTML SDK: Convert PDF to html files in
Embed PDF hyperlinks to HTML links. How to Use C#.NET Demo Code to Convert PDF Document to HTML5 Files in C#.NET Class. Add necessary references:
add url to pdf; add url link to pdf
Chapter 4
Means Test Calculator   153 
3.  Best Case re-calculates the amount in the 1/60th Priority Claim Amount and automatically includes 
this new amount in the calculation of priority claims on Form 22. 
Schedule E Amounts: This section is included to provide a quick reference when you want to know the 
original claim and priority amounts from the Creditor Information screen for this creditor.  No data is 
entered or changed here. 
Frequently Asked Questions about the Means Test and the Best Case Means Test Calculator  
1. Q: What is the Chapter 7 Means Test? 
A: In a Chapter 7 Case, Form 22A (Statement of Currently Monthly Income and Means Test Calculation) is used to 
determine whether a presumption of abuse exists. The Means Test actually consists of two different tests, a Median 
Test and, if the debtor's income is high enough, a Means Test. 
The Median Test 
The Median Test compares the debtor’s Current Monthly Income (an average of the last si
x months, excluding 
Social Security benefits), with the state median for the debtor’s household size. If the debtor’s income is lower than 
the median, the full Means Test does not apply, and there is no presumption of abuse.  
The Means Test 
If the debtor’s
income is higher than the median, the debtor must complete the full Means Test to determine 
Disposable Monthly Income (DMI), which is what is left of the debtor’s income after the IRS allowances for living 
expenses, housing and utilities, transportation, and necessary expenses have been subtracted. In addition, the 
debtor's monthly payments to secured creditors, amounts owed on priority claims (e.g. Taxes, Child Support, 
Alimony) and certain arrearages are subtracted from the 
The result of these subtractions yields the debtor's Disposable Monthly Income (DMI). The DMI is then multiplied 
by 60 to determine the 60 Disposable Monthly Income (60DMI).  If the 60DMI is less than $6,000 ($100 a month of 
Disposable income), then no presumption of abuse is made. If the 60DMI is $10,000 or more ($166.66 per month), 
then a presumption of abuse is made. If the 60DMI is between $6,000 and $10,000, then the 60DMI is compared to 
the debtor’s non
-priority unsecured debt (e.g. credit card or medical bills).  
If the 60DMI is greater than or equal to 25% of the debtor's non-priority unsecured debt, then a presumption of 
abuse arises. If the 60DMI is less than 25% of the debtor's non-priority unsecured debt, then there is no presumption 
of abuse. 
2. Q: What is the Chapter 13 Means Test? 
A: In a Chapter 13 Case, Form 22C is used to determine the debtor's applicable commitment period for a  Chapter 
13 Plan and, if the debtor's income is high enough, then it is also used to compute a Disposable Monthly Income 
(DMI). The DMI is intended to double as a monthly payment to unsecured creditors. Like Form 22A, the debtor's 
Current Monthly Income is first compared to the state median for the debtor's household size. 
NOTE: The intent of Form 22C is different than that of Form 22a. Form 22C does not look for signs of 
abuse, nor does being above or below the median preclude anyone from filing a Chapter 13 Plan. It merely 
sets forth a formula for determining a re-payment schedule and payment to unsecured creditors for debtor's 
who are above the median income.  
If the debtor is above the median, his applicable commitment period is automatically 60 months, and he must 
complete the entire form to determine a monthly payment to unsecured creditors based on his Monthly Disposable 
Income. This payment amount is calculated similarly to the 60-month Disposable income for a Chapter 7 Means 
Test. The major difference is that in addition to subtracting IRS allowances, necessary expenses, payments to 
VB.NET PDF Page Replace Library: replace PDF pages in, ASP.
all PDF page contents in VB.NET, including text, image, hyperlinks, etc. Replace a Page (in a PDFDocument Object) by a PDF Page Object. Add necessary references:
adding links to pdf document; pdf hyperlinks
VB.NET PDF Thumbnail Create SDK: Draw thumbnail images for PDF in
PDF document is an easy work and gives quick access to PDF page and file, or even hyperlinks. How to VB.NET: Create Thumbnail for PDF. Add necessary references:
add a link to a pdf file; pdf link
154   Best Case Bankruptcy for Windows 
User’s Guide
secured claims, amounts owed on priority claims and certain arrearages, the debtor is also allowed to subtract from 
his income Child Support payments that he receives or 401(k) or other retirement contributions that he makes. 
If the debtor is below the Median, the applicable commitment period is 36 months, and Form 22C does not 
instruct the debtor to continue with the form to calculate the disposable monthly income/payment to unsecured 
creditors. This does not mean that the debtor cannot file a Chapter 13 Plan. However, Form 22C does not give 
any further instructions as to how the debtor should compute his plan payments. 
3. Q: How do I figure out the debtor’s average monthly income that I need to enter on the form?
A: The CMI Calculator allows you to calculate the average monthly income for any income source using one of 
three methods.  In addition, because you tell the CMI Calculator what line you want to include the income on, if the 
debtor has more than one source of income for any given type, for example a debtor may have two jobs, the CMI 
Calculator will also figure out the combined average monthly income for these sources and fill them into the proper 
line on the form. You can access the CMI Calculator by clicking the Enter CMI Details button in the Income tab of 
the Means Test Calculator. 
4. Q: If my debtor is filing a Chapter 13 and is below the median income, what do I do if the trustee requires 
all of Form 22C to be completed?  
The instructions for Form 22C indicate that if the debtor’s income is below the median, there is no need for him 
to continue beyond Part IIII of the form, so for debtors below the income, the Means Test Calculator automatically 
stops at the Median tab. However in some instances you may still need to complete all of Form 22C. If you have a 
debtor who is below the median income level but you need to complete the whole form, simply click the "Always 
Compute DMI" checkbox on the Median Income tab. 
5. Q: Why do I have to choose an income amount on the Living tab? 
A: Best Case Bankruptcy offers different income options because the Code does not specify what income level 
should be used to look up IRS expenses, and you need the flexibility to experiment with different income levels. A 
higher income level allows for higher expense deductions, which may help the debtor stay under the abuse 
threshold. The following are the three income levels for a Chapter 7 filing: 
CMI 707(b)(7) Median Test is the debtor's current monthly income from line 12. It is the income used for 
comparison in the Median Test. 
CMI 707(b)(2) Means Test is the debtor's current monthly income from line 18. If the debtor has taken the 
Marital Adjustment, then this is his income after the adjustment.  
Other Income allows the user to fill in any income they want. For example a user might want to add SSA 
payments to one of the options above or use the Net Income from a Schedule I - J calculation. 
6. Q: When I am entering a mortgage payment, how do I include property taxes and insurance? 
A: Form 22 specifically states that for secured claims: "The Average Monthly Payment is the total of all amounts 
contractually due to each Secured Creditor in the 60 months following the filing of the bankruptcy case, divided by 
60. Mortgage debts should include payments of taxes and insurance required by the mortgage." 
The Form 22 Means Test tab for Schedule D creditors includes a separate field for Escrow Amounts. This field can 
be used for any contractually required amount due on a claim, but is especially handy for entering insurance and tax 
7. Q: What if I don’t know how 
many months are left on a claim? 
.NET PDF SDK | Read & Processing PDF files
by this .NET Imaging PDF Reader Add-on. Include extraction of text, hyperlinks, bookmarks and metadata; Annotate and redact in PDF documents; Fully support all
adding a link to a pdf in preview; pdf link open in new window
PDF Image Viewer| What is PDF
advanced capabilities, such as text extraction, hyperlinks, bookmarks and Note: PDF processing and conversion is excluded in NET Imaging SDK, you may add it on
adding links to pdf in preview; adding an email link to a pdf
Chapter 4
Means Test Calculator   155 
A: If there are more than five years left on the claim then enter 60 for the number of months remaining on the claim. 
The Means Test is looking for the 1/60th of the total amount due on the claim over the next five years, so if there are 
five or more years left on the claim the average monthly payment will be the same as the current regular payment 
the user enters in the Form 22 Means Test tab. The number of months left on the payment does not print anywhere 
on the form, so the form will print correctly as well. 
If the debtor has less than five years left on the claim, then you need to know the number of months left to correctly 
figure out the average payment over the next 60 months. 
8. Q: How do I list a claim on the Means Test if I don't want to include it on the Petition? 
A: The best way to do this is to create a dummy creditor for the claim. Enter the claim on Schedule D (or E if it is a 
priority claim) and enter the Market Value and the Claim amount. Then check the "Do not print/total on Sch D (or 
E)" and the "Exclude from Mailing Matrix" checkboxes in the top right-hand corner of the Creditor Info screen. 
Next, click on the Form 22 Means Test tab and specify their means test treatment for the claim.   
9. Q: What do I enter for the projected 13 plan payment on the Debt pmt tab? 
A: Based on the numbers you have entered, the Means Test Calculator suggests a payment that equals the debtor's 
monthly disposable income from line 50 with the payment amount for secured and priority debts (line 46) added to 
it. If you do not want to use this amount, you can take the net income that results when you subtract the monthly 
expenses from Schedule J from the Monthly Gross Income on Schedule I. Section §1325(b) of the Code also lays 
out a m
ethod for computing the debtor’s monthly payment. 
NOTE: The Projected 13 Plan Payment suggested by the Means Test Calculator includes all secured debts 
subtracted from the debtor's income on Form 22.  This means that if you entered a mortgage claim for the 
debtor for the housing allowance, it is being included in the projected plan payment. In this case the higher 
payment works to the debtor's advantage because it leads to a higher deduction. However, if you are in a 
district where mortgage claims normally get paid outside the plan you may want to take the mortgage 
payment out of the Projected 13 Plan Payment. 
10. Q: Why is the unsecured debt that Best Case entered on the Summary tab so high? 
A: Is there a mortgage claim or a car claim included in the Means Test? If there is, chances are good that you might 
have entered in the claim amount but never put in a market value for the claim, or you never linked the claim to a 
property on Schedule A or Schedule B. If this is the case, then the entire claim amount will automatically be listed as 
unsecured. To correct this, go back into the Creditor Information screen and enter a market value. 
11. Q: My Debtor’s Current Monthly Income is above the median, but his Disposable Monthly Income is 
negative. What Happened?  
A: There are many reasons a debtor may have a negative DMI. For starters, several of the expenses deducted from 
the debtor's income on the Means Test are based on pre-determined IRS allowances (for example housing and 
transportation allowances) and may not be at all reflective of the debtor's actual expenses.  
Another possibility is that the debtor may have income that is not included in the calculation of the Current Monthly 
Income, (for example if he/she is on Social Security for disability). In real life, the debtor can still spend this money 
to cover expenses. It just doesn't count as income on the Means Test. Also, When it comes to income, it is important 
to remember that the debtor's Current Monthly Income is the debtor's Average Monthly Income over the six months 
prior to the filing of the petition, so if the debtor was unemployed for three months, or if they recently got a raise or 
a new job, the CMI could be considerably lower than what they are actually earning now.  
Finally, remember that when the debt payment section of the Means Test is computed, it takes into account all of the 
debtor's current obligations to secured creditors, arrearages, and any amounts owed to priority creditors. It assumes 
that the debtor is going to make the full payments on all of them. If the debtor is far enough in arrears to one of his 
156   Best Case Bankruptcy for Windows 
User’s Guide
creditors or if he owes a large amount of back taxes, it is entirely possible that the regular payment for the claim 
could be more than the money he has left over after he makes all of his other payments. 
12. Q: What do I do if the debtor owns his vehicle outright, and the Trustee says there he is not entitled to the 
full Ownership Allowance? 
A: The Means Test Calculator now includes an Override Checkbox for the Ownership/Transportation Allowance in 
the Car tab. Use this checkbox if there are circumstances which require you to adjust the debtor's standard IRS 
operating expenses for vehicles owned or operated. The checkbox is located underneath the amount for the operating 
allowance in the right-hand side of the screen. Checking this box allows the user to override both the operation and 
ownership allowance amounts.  The Housing and Living tabs of the Means Test Calculator also include override 
checkboxes in case you need to adjust those allowances as well. 
13. Q. Can Best Case help me to create a detailed income statement to file with Form 22? 
If you use the CMI Calculator to determine the debtor’s average monthly income, Best Case automatically 
generates an attachment to Form 22 which includes all of the income information you entered for both the debtor 
and the debtor’s spouse.  This print out will include the source for all of the debtor’s income, and any other 
comments or remarks about the income that you feel are pertinent.  You can also have details for Social Security 
benefits and other income that is usually excluded from the means test appear on the Form 22 attachment.  
Chapter 4
Means Test Calculator   157 
Chapter 5 
Chapter 13 Plan Calculator 
In This Chapter 
Introduction to the Best Case Chapter 13 Plan Calculator ........................ 158 
Quick Overview .......................................................................................... 158 
What Every Lawyer Should Know About Chapter 13 Plans ...................... 159 
Chapter 13 Treatment for Schedule D Claims ........................................... 159 
Chapter 13 Treatment for Schedule E Claims ........................................... 162 
Chapter 13 Treatment for Schedule F Claims ........................................... 163 
Reference Table of Treatment Classes ..................................................... 164 
Working Out a Repayment Schedule ......................................................... 166 
Sections of the Chapter 13 Plan Calculator ............................................... 167 
Working Out a Plan: The Summary Tab .................................................... 167 
Chapter 13 Plan Calculator: Claims Tab .................................................... 171 
Entering Attorney’s Fees/Filing Fees ......................................................... 171 
Editing Claims from the Claim Treatment Tab ........................................... 172 
Payout Tab ................................................................................................. 172 
Liquidation Analysis ................................................................................... 173 
Split Claim Tab ........................................................................................... 174 
Wage Deduction Tab ................................................................................. 175 
Errors! Tab ................................................................................................. 176 
Other Tab ................................................................................................... 177 
Chapter 13 Plan Setup and Printing Options ............................................. 177 
Changing the Percentage Paid to the Trustee ........................................... 183 
Don’t Accrue Interest on Claims While Unpaid .......................................... 183 
Common Questions ................................................................................... 179 
Troubleshooting Problems ......................................................................... 180 
Other Problems .......................................................................................... 181 
158   Best Case Bankruptcy for Windows 
User’s Guide
Chapter 13 Plan Calculator 
Introduction to the Best Case Chapter 13 Plan Calculator 
Quick Overview (Assigning treatment classes, working out a plan, printing, and editing) 
Best Case Bankruptcy offers a Chapter 13 Plan Calculator that is more flexible and powerful than ever, allowing you 
to determine the best possible plan for your client.
Assigning Treatment Classes: 
In entry screens for each creditor schedule, you’ll see a 13 Plan 
Treatment tab. In 
that tab, the most common treatment class is listed for each creditor based on the type of creditor 
secured, priority, 
or unsecured nonpriority. The treatment class determines when and how much that creditor will be paid in the 
Chapter 13 Plan. As you enter claims, review the treatment for each creditor, paying special attention to Schedule D 
creditors where there is the most variation. 
For Schedule D claims, the treatment class you select tells the calculator if the debt should be paid in full through 
the plan, is a long term debt that will be paid outside the plan, will be treated as unsecured because the lien is 
being avoided, or if the debtor will surrender the property instead of paying the secured amount. If the amount 
of the claim is higher than the value of the property securing it, Best Case automatically splits the claim into an 
unsecured and secured portion and treats each portion accordingly. Because there are so many possibilities for 
secured creditors, there are several treatment classes available. 
For Schedule E claims, the calculator automatically treats priority amounts as claims that have to be paid in full, and 
nonpriority amounts (where the claim exceeds the amount entitled to priority) just like Schedule F claims. 
Most Schedule F claims will be paid on a pro rata basis, with the percentage determined by the amount of money 
going into the plan. A special class exists for Schedule F claims that need to be paid in full, such as non-
dischargeable student loans and claims where there is a codebtor. 
If you click the Help button while in the 13 Plan Treatment 
tab, you’ll find information th
at will help you select the 
appropriate plan class if you know how you want the creditor paid. The Help system also contains information about 
custom plan classes that we have included for certain local Chapter 13 Plan formats. 
Working Out a Plan: After assigning a treatment 
class to each creditor, you’ll go into the Chapter 13 Plan 
Calculator from the Forms and Schedules Menu to work out a plan. The calculator can determine the length of plan, 
the monthly plan payment, or the percentage to pay unsecured creditors. 
Printing the Plan
You will print the actual Chapter 13 Plan like any other form: mark it to print in the Forms and 
Schedules Menu then click the Print button in the toolbar. For your information, or if you want to give additional 
information about the proposed plan to the trustee, you can also print a more detailed report from each tab in the 
Chapter 13 Plan calculator.
Printing Options 
There are several Form Preferences for the Chapter 13 Plan that determine language that prints on every plan. See 
Chapter 13 Plan Setup and Printing Options on page 177. 
Customizing the Plan for Your Client 
Because each Chapter 13 case is different, Best Case Bankruptcy gives you the ability to edit the Chapter 13 Plan for 
each client through the Best Case Editor feature. From the Forms and Schedules Menu, simply right-click on the 
Chapter 13 Plan and choose Edit Form. For formatting options in the Editor and to create a PDF of an edited plan, 
see The Best Case Editor on page 202. 
Appendix F contains a Chapter 13 Tutorial that walks you through the assignment of 
treatment classes for a sample case. The tutorial starts on page 343. 
Chapter 5
Chapter 13 Plan Calculator   159 
What Every Lawyer Should Know About Chapter 13 Plans 
Local Practices and Procedures: Although the plan calculator gives you a great deal of flexibility, practices and 
procedures vary greatly by district for Chapter 13 cases. Among the variables are the percentage paid to the trustee, 
how certain types of creditors are treated, the order in which creditors are paid, and the minimum amount that the 
debtor can pay unsecured nonpriority creditors. The attorney for the case is responsible for ensuring that all local 
rules have been complied with. 
Plan Format: The format of the printed plan also varies, as the Chapter 13 Plan is not an Official Form. Before 
filing a Chapter 13 Plan printed by Best Case Bankruptcy, please check with your trustee to see if there is a custom 
plan format in your district. The Best Case Standard Chapter 13 Plan format is acceptable in most, but not all, 
districts. Certain custom local versions are also available for additional fees. Check for the latest information regarding availability of local plans, as new plans are 
being added frequently. 
Estimated Plan: Each trustee has his or her own way of distributing payments and determining the order in which 
creditors are paid. Furthermore, when a plan takes effect, a claim amount or other important factors may have 
changed. Because of these factors, your trustee may arrive at a different plan payout or percentage for unsecured 
creditors. Chapter 13 Plans are always said to be estimated plans, based on the information known at the time the 
plan was prepared. 
For Attorneys New to Chapter 13 Work: If you are new to Chapter 13 cases, you should take a CLE course and 
consult other bankruptcy attorneys in your area and your local trustee to determine what the general rules are in your 
district. The Best Case Chapter 13 Plan Calculator is a tool to help you arrive at a workable plan, performing 
calculations and showing you how the funds will be distributed throughout the course of the plan. It is not a 
substitute for legal knowledge, nor does it guarantee that any plan produced will be acceptable to the court. It is the 
responsibility of the attorney representing the debtor to ensure that local practices, procedures, and laws are 
Chapter 13 Treatment for Schedule D Claims 
Accessing this screen 
To access the 13 Plan Treatment tab for a Schedule D claim you can either: go into Schedule D from the Forms and 
Schedule Menu, highlight your claim, click Change, then click the 13 Plan Treatment tab OR, from the chapter 13 
Plan Calculator, click the Claims tab, highlight the claim, click the Edit Claim button, then click the 13 Plan 
Treatment tab. 
The Chapter 13 Plan Treatment Tab in Schedule D 
160   Best Case Bankruptcy for Windows 
User’s Guide
What do the different sections of this screen refer to? 
A secured claim can potentially be divided into three portions which are all treated differently by the Chapter 13 
Plan Calculator: The secured portion, the arrearage portion (which can be separated from the secured portion so that 
it is listed on the plan and paid earlier), and an unsecured portion, if there is one. The sum of all three portions will 
be the total amount of the debt. The 13 Plan Treatment Tab lets you specify the treatment of each portion separately, 
and lists a claim summary in the bottom left for your reference. Each section of this screen is described below. 
Claim Summary 
This section gives you a summary of Schedule D information for this claim as described below. 
Value of Security: The market value of the collateral for this claim. 
Less: Senior Liens: The secured portions of all senior liens against this item of property. Liens are ranked in 
Best Case Bankruptcy based on entry order, and the lien ranking can be changed through Schedule A or B as 
described in Changing Rank Order for Liens on page 56. 
Equity Available: This is the value of the property minus the secured portions of all senior liens against it. (The 
debtor’s equity before THIS lien.)
Amount of Claim: This is the total amount of the claim as entered on the Creditor Information tab. It includes 
the secured, unsecured and arrearage portions. 
Unsecured Portion: This is the unsecured portion of the claim as it was input on the Creditor Information tab. 
Return to the Creditor Information tab to edit this amount. 
Secured Portion (without Arrears) 
This section refers to the treatment of the secured portion of the claim. If there is an arrearage which you would like 
listed on the plan, that will be treated and listed separately in the right half of the screen as described below. 
Classification of Secured Portion: You will assign a treatment class to each secured creditor by choosing from the 
drop-down list. For the standard Best Case Chapter 13 Plan, your choices are as follows: 
Secured, Paid Pro-rata: The most common choice for secured claims that will be paid in full by the end of the 
plan, this class pays creditors on a pro rata basis. Payments will go through the trustee, with the monthly amount 
determined by the Chapter 13 Plan Calculator and the Trustee. 
 Secured, Paid Pro-rata, 506 N/A: If you have a claim that is secured by a vehicle for which the debt was 
incurred within 910 days of filing the bankruptcy petition, or, any claims secured by any other personal property 
for which the debt was incurred within 1 year of filing, you can use this plan class to indicate that the claim is 
not subject to valuation under §506.  Payments will go through the trustee, with the monthly amount determined 
by the Chapter 13 Plan Calculator and the Trustee. (Note: if you classify a claim as Secured, paid prorata, 506 
N/A, and it includes an unsecured portion, you can check the "Pay Full Claim as Secured" checkbox in the 13 
Plan Treatment tab for the creditor if you want the Chapter 13 Calculator to include the unsecured portion as 
part of the secured claim when calculating plan payments.) 
Secured, Fixed Payment: An alternative class for claims that are to be paid in full by the end of the plan, this 
class lets you specify the monthly payment to this creditor. 
Secured, Fixed Payment, 506 N/A: If you have a claim that is secured by a vehicle for which the debt was 
incurred within 910 days of filing the bankruptcy petition, or, any claims secured by any other personal property 
for which the debt was incurred within 1 year of filing, you can use this plan class to indicate that the claim is 
not subject to valuation under §506. Payments will go through the trustee, however you specify the monthly 
Payment for this creditor. (Note: if you classify a claim as Secured, fixed payment, 506 N/A, and it includes an 
unsecured portion, you can check the "Pay Full Claim as Secured" checkbox in the 13 Plan Treatment tab for 
the creditor if you want the Chapter 13 Calculator to include the unsecured portion as part of the secured claim 
when calculating plan payments.) 
Documents you may be interested
Documents you may be interested