how to save pdf file in c# windows application : Change link in pdf application SDK tool html wpf azure online usersguide34-part536

Index   341 
**  Your local rules may vary as to which Official Forms should be filed for which type of case. For example, a few districts 
require that Schedules C, I and/or J be filed for corporations. The Jurisdiction Forms List section of Best Case Bankruptcy 
allows you to specify which forms should appear in the Forms and Schedules Menu. See page 298.  
Change link in pdf - insert, remove PDF links in C#.net, ASP.NET, MVC, Ajax, WinForms, WPF
Free C# example code is offered for users to edit PDF document hyperlink (url), like inserting and deleting
convert a word document to pdf with hyperlinks; pdf link open in new window
Change link in pdf - VB.NET PDF url edit library: insert, remove PDF links in vb.net, ASP.NET, MVC, Ajax, WinForms, WPF
Help to Insert a Hyperlink to Specified PDF Document Page
adding a link to a pdf; adding links to pdf document
342   Best Case Bankruptcy for Windows 
User’s Guide
Technical Details of Installation 
The following information is provided for those who may need it. 
Shared DLLs Required  
Installation of the Best Case Bankruptcy program disks places the following files in the C:\WINDOWS\SYSTEM 
directory: 
1.  VBOA300.DLL 
2.  VBRUN300.DLL 
3.  CTL3DV2.DLL 
Our installation program will NOT overwrite an existing version of one of these files. They are only installed if they 
are not already there. 
A Word template file, BESTCASE.DOT is installed into the Word User Templates directory. If you are using 
Word97 or Word 2000, the template file is BEST97.DOT. (If you are using WordPerfect, and do not have a Word 
User Templates directory, the templates are not installed.) 
Additional DLLs are required only for Word97/Word 2000. These are: 
1.  CTL3D32.DLL 
2.  MSVCRT20.DLL 
3.  MSVCRT40.DLL 
4.  OLEPRO32.DLL 
5.  VB40032.DLL 
Again, no existing files will be replaced. The files are only installed if they are not present and if the installation 
program detects Word97 or Word 2000 on your computer. This means that if you upgrade to Word97 or Word 2000 
after Best Case has been installed, you should reinstall Best Case in order to have the required DLLs added to your 
system. 
Registry Entries 
Best Case Bankruptcy makes no entries in the Windows registry. The practical consequence of this is that it is very 
easy to move the program from one location to another. For example, the program could be moved from a C: drive 
to an N: drive just by copying the entire C:\BESTCASE directory and all of its sub-directories. 
BESTCASE.INI 
Best Case Bankruptcy maintains an initialization file, BESTCASE.INI, in the Windows directory. This file contains 
settings of a temporary or non-critical nature, such as the positions and sizes of windows within the program. There 
are no user editable settings in this file. In the event that BESTCASE.INI is accidentally deleted or if the program is 
moved to a computer without a BESTCASE.INI file, the file will be recreated. 
Appendix
VB.NET PDF Password Library: add, remove, edit PDF file password
Add password to PDF. Change PDF original password. Remove password from PDF. Set PDF security level. VB: Change and Update PDF Document Password.
add email link to pdf; add hyperlink to pdf acrobat
C# PDF Password Library: add, remove, edit PDF file password in C#
Able to change password on adobe PDF document in C#.NET. To C# Sample Code: Change and Update PDF Document Password in C#.NET. In
add url link to pdf; pdf link to specific page
Index   343 
Chapter 13 Plan Format: 
This tutorial is set-up for the Central District of Illinois, which 
uses the Best Case® Standard Chapter 13 Plan.  
If you are in a jurisdiction with a custom plan, this tutorial serves 
as a general introduction. Consult your local Chapter 13 
instructions for information specific to the custom plan. 
Chapter 13 Plan Tutorial 
Introduction: 
John and Nancy Taylor have one house in Naperville, Illinois and a summer home in Ferryville, Wisconsin.  They 
each own a car, but they also have a motorcycle, a snowmobile, a washer, dryer, and flat screen television.  John has 
fallen behind in his child support and skipped last year’s tax payment.  On top of all of this they have high interest 
credit card debt. The Taylors have decided to hire you to help them file for Bankruptcy.  Follow the instructions 
below to see how easy it is to handle their case with Best Case. 
Creating a New Client and Setting up the Voluntary Petition. 
Create the Client File: 
1.  Open Best Case and click
.  
2.  Set up a joint Chapter 13 filing for the Taylors. 
3.  Click
. You will be brought to the Client List. 
4.  Double-click on the client you just created to open the list of Forms and Schedules. 
Filing Fee: 
The Taylors have paid half the filing fee upfront and will pay the rest of the filing fee through the plan.  Follow the 
instructions below to enter this information. 
1.  Double-click the Voluntary Petition and select the Filing Information tab.   
2.  Since our fictional debtors have elected to pay half of the filing fee upfront and the other half throughout 
the life of the Chapter 13 Plan, click the Installments radio button in the Filing Fee section.   
3.   Set the jurisdiction to Central Illinois, 
which uses the Best Case standard 
plan.   
4.  Close the Voluntary Petition window 
and open the Application to Pay 
Filing Fee in Installments The 
Taylors have agreed to pay $75.00 
toward the filing fee upfront and the 
rest through the Trustee, so enter the 
upfront portion in field labeled Payment # 1.   
5.  Select the Balance to be paid through plan by Chapter 13 Trustee checkbox in the lower section of this 
window.   
6.  Click
Handling Claims: 
Best Case uses a classification system to determine how to calculate Chapter 13 Plans.  Each claim that you needs to 
be classified appropriately in order for the calculations to be accurate.  Class assignments are selected in the Chapter 
13 Plan treatment tab, and they determine when a claim gets paid, whether or not it is paid inside or outside of the 
plan, how it gets paid (fixed payments or prorata),  what percentage of the claim gets paid, and where it will be listed 
on the printed plan.  
For example, a claim classified as Secured, long term, outside plan (SLTO) would calculate as a secured claim 
with a regularly occurring payment that will not be paid through the Trustee and will continue beyond the life of the 
plan; whereas, a claim classified as Unsecured, general, nonpriority (UGEN) will calculate as an unsecured claim 
to be paid through the plan whose creditor might only receive a percentage of the full claim amount.  This tutorial 
Appendix
VB.NET PDF File Compress Library: Compress reduce PDF size in vb.
3.pdf"; String outputFilePath = Program.RootPath + "\\" 3_optimized.pdf"; 'create optimizing options TargetResolution = 150.0F 'to change image compression
add hyperlink to pdf online; pdf link to attached file
C# PDF File Compress Library: Compress reduce PDF size in C#.net
3.pdf"; String outputFilePath = Program.RootPath + "\\" 3_optimized.pdf"; // create optimizing TargetResolution = 150F; // to change image compression mode
add links in pdf; add hyperlinks to pdf online
344   Best Case Bankruptcy for Windows 
User’s Guide
highlights the most commonly used plan classes in Best Case. A list of all the treatment classes available in Best 
Case with their calculation information is available in the help file.  
Real Property. 
Primary Residences: 
The Taylors own a $320,000 3-bedroom house at:  1544 Main Street in Naperville, Illinois 60540.  They still owe 
LaSalle Bank $290,000 at 7.9% interest on the mortgage.  This amount includes a $7,000 arrearage (also at 7.9% 
interest).  Their regular monthly payment is $1,200, and they will continue to make these payments to their bank, but 
they will pay the arrearage portion through the plan. To set this up in Best Case:  
1.  Double-click on Schedule A from the List of Forms and Schedules and click 
 
2.  Enter the description, location and the Market Value of the property.   
3.  Select the Liens tab and click 
  
4.  Enter the Creditor Name (LaSalle Bank), Street Address, and Claim Amount on this screen.  
5.  Click the 13 Plan Treatment tab.   
6. Secured Portion:  Best Case 
automatically enters the Secured 
Amount of the claim , but you will 
have to specify the Interest Rate and 
monthly Payment in the Secured 
Portion without Arrears section of 
the 13 Plan Treatment tab. 
a.  Use the Classification of 
Secured portion dropdown 
menu to classify this claim 
as Secured, long term, 
outside of plan since these 
mortgage payments will not 
be paid through the plan.   
b.  Set the Interest Rate to 7.90 
and the Payment to $1200. 
Note:  When entering the Interest Rate do not to enter a percentage sign and do not carry the decimal further than two digits. 
7. Arrearage Portion:  Verify that the Classification of Arrearage Portion is set to Arrearage, paid 
prorata
a.  Enter the Arrearage Amount and Arrearage Interest Rate
b.  You will notice after entering the above information that Best Case automatically reduces the 
Secured Amount by the Arrearage amount Click 
NOTE:  For the purposes of this tutorial, we will choose to Ignore the Form 22 Means Test warnings.  For more information on calculating the 
Form 22 Means Test consult Chapter 4. 
8.  Click the Description tab. 
The house also has 
a $10,000 tax lien owed to the Du Page County Assessor’s office.  To enter the tax lien:
1.  Click the Liens tab, and then click
  
2.  Enter the Creditor Name 
(Du Page County Assessor’s Office), 
Address, and Claim Amount
3.  Click the 13 Plan Treatment tab. 
4.  Verify that the lien is classified as Secured, paid prorata.  
5.  Click 
Secondary Residence: 
C# PDF Library SDK to view, edit, convert, process PDF file for C#
RasterEdge PDF SDK for .NET package offers robust APIs for editing PDF document hyperlink (url) and quick navigation link in PDF bookmark.
add hyperlink to pdf; pdf link
RasterEdge .NET Document Imaging Trial Package Download Link.
Convert Jpeg to PDF; Merge PDF Files; Split PDF Document; Remove Password from PDF; Change PDF Permission Settings. FREE TRIAL: HOW TO:
pdf hyperlinks; add links to pdf document
Index   345 
The Taylors own a second home at 6445 Backwater Ave. in Ferryville, Wisconsin worth $75,000.  The property was 
originally worth $100,000 and purchased with a loan from LaSalle Bank, but this value has depreciated with flood 
damage.  They still owe $80,000 on the house at 12% interest toward which they pay $800 monthly through the 
plan.  Enter this information by following the instructions below: 
1.  Double-click on Schedule A from the List of Forms and Schedules and click 
 
2.  Enter the description, location and the Market Value of the property.   
3.  Select the Liens tab and click 
  
4.  Enter the Creditor NameStreet Address, and Claim Amount on this screen. 
5.  Assign treatment classes by clicking on the 13 Plan Treatment tab.   
6.  Enter the Secured Amount, Interest Rate, and Payment  
7.  Classify this portion as Secured, long term, in plan. 
8.  Click 
They took out a $20,000 second mortgage on the property with DiTech to pay for John
’s medical bills.  This 
mortgage is now entirely unsecured and the Taylor’s will attempt to void it.  Enter the second mortgage by 
following the instructions below: 
1.  From the Liens tab, click 
2.  Enter the Creditor NameStreet Address, and Claim Amount on this screen. 
3.  Assign treatment classes by clicking on the 13 Plan Treatment tab. 
4.  Classify this claim as Secured, Avoid Lien
5.  Click 
Personal Property. 
Vehicle Secured Fixed Payment 
John Taylor owns a Honda Accord worth $10,000.  He still owes Honda Finance $4000 at 8.7% interest.  The 
monthly payment on the car is $349.25.  He should be able to pay it off within the next 12 months.   
1.  Open Schedule B and click 
2.  Change the Property Type to Automobiles, Trucks, Trailers and Other Vehicles
3.  Enter the Market Value as $10,000. 
4.  Select the Liens tab and click 
5.  Enter the Creditor information and Claim Amount. 
6.  Select the 13 Plan Treatment tab. 
7.  In this case the Secured portion of the debt should be classified as Secured, fixed payment
8.  Enter the Interest Rate, Term (12 Months), and Payment ($349.25). 
.NET PDF SDK - Description of All PDF Processing Control Feastures
Easy to change PDF original password; Options for setting PDF security level; PDF text Support adding and inserting hyperlink (link) to PDF document; Allow to
convert doc to pdf with hyperlinks; add hyperlink pdf file
C# PDF Page Rotate Library: rotate PDF page permanently in C#.net
C#.NET PDF Library - Rotate PDF Page in C#.NET. Empower C# Users to Change the Rotation Angle of PDF File Page Using C# Programming Language in .NET Application
chrome pdf from link; add a link to a pdf in acrobat
346   Best Case Bankruptcy for Windows 
User’s Guide
Vehicle 910 Day §506 Not Applicable: 
Nine months ago Nancy purchased a brand new Mazda for $22,900 at 10% interest from Mazda Finance.  She still 
owes the full purchase amount, but the car’s market value has dep
reciated to $15,000.  Because the car was 
purchased less than 910 days ago, it is not subject to valuation under § 506, so Nancy must repay the full amount of 
the claim.  In other words the full claim must be paid as secured despite the fact that the car is no longer worth this 
amount.  
1.  Open Schedule B and click 
2.  Change the Property Type to 25.  
Automobiles, Trucks, Trailers and 
Other Vehicles
3.  Enter the Market Value as $15,000. 
4.  Select the Liens tab and click 
5.  Enter the Creditor information and 
Claim Amount ($22,900). 
6.  Select the 13 Plan Treatment tab.  
7.  In this case the Secured portion of 
the debt should be classified as 
Secured, fixed payment, §506 not 
applicable
8.  Enter the Interest Rate and Term . 
9.  Best Case will automatically calculate the unsecured portion of this claim $7900.  Check the box that says 
Pay full claim as secured since §506 does not apply.  The unsecured amount will be added automatically 
to the Secured amount. 
Secured Prorata (Washer and Dryer):
The Taylors purchased washer and dryer from Sears 13 months ago for $2000 at 9% interest, but have not yet made 
their first payment.  The market value on these appliances has since dropped to $1,600. Follow the instructions 
below to enter this claim. 
1.  From the list of Forms and Schedules double-click on Schedule B and click
  
2.  Select the Property Type, then enter the Description, Location and Market Value.  Enter the Market Value 
as $1,600. 
3.  Click 
and then 
to enter the Lien. 
4.  Type in the Creditor Name and address.  
5.  Specify the Claim Amount in the lower right portion of the window (in this case, $2,000). 
6.  Click the 13 Plan Treatment tab. 
a.  Classify the secured portion of this claim as Secured, paid prorata  
b.  Enter the interest rate. 
7.  Click 
Secured Fixed Payment (Flat Screen Television)
The Taylors owe $700 on a $2,000 flat screen television purchased from Best Buy.  They have kept up with their 
payments of $50 per month at 11% interest and will continue these payments throughout the life of the plan. 
1.  From the list of Forms and Schedules double-click on Schedule B and click
  
2.  Set the Type of Property to 4. Household Goods and Furnishings, and enter the Description and 
Location of the property.  Enter the Market Value as $2,000. 
3.  Click 
and then
to enter the Lien. 
4.  Type in the Creditor Name and address.  
5.  Specify the Claim Amount in the lower right portion of the window (in this case, $700). 
6.  Click the 13 Plan Treatment tab. 
a.  Classify this claim as Secured, fixed payment  
b.  Enter the monthly payment as $50.00 
Index   347 
c.  Enter the term as 16 months. 
d.  Enter the Interest Rate at 11%. 
7.  Click 
Secured Surrender Property: 
John bought a Honda Shadow motorcycle from Cycle City for $4,500, but he has only paid $500 and has agreed to 
surrender the vehicle in exchange for forgiveness on the debt.  Enter this information by following the instructions 
below. 
1.  Open Schedule B from the list of Forms and Schedules. 
2.  Click
3.  Set the Property Type to Automobiles, Trucks, Trailers and Other Vehicles, and enter the Market 
Value as $4000. 
4.  Select the Liens tab and click
5.  Enter the Creditor information and Claim Amount ($4000). 
6.  Select the 13 Plan Treatment tab. 
7.  Classify this claim as Secured, surrender property
8.  Click 
Unsecured Priority Debts 
Unsecured Priority Debts (Domestic support obligations and taxes) 
Note:  Best Case automatically classifies anything entered into Schedule E as Unsecured priority (UPR).  Use the dropdown menu to select a 
different classification when appropriate. 
John and Nancy have not paid last years taxes.  They owe $5000.  Follow the instructions below to enter this claim: 
1.  Double-click on Schedule E from the list of Forms and Schedules
2.  Click 
3.  Set the Type of Priority to Taxes and certain other debts
4.  Enter the Creditor Name 
as “IRS”, and enter the 
Claim Amount ($5000). 
5.  Select the 13 Plan Treatment tab. 
6.  Classify this claim as Unsecured, priority
7.  Click 
John Taylor is required to make monthly child support payments of $800 per month, but has fallen into arrears and 
now owes $4,000.  Regular payments will be made directly to child’s mother, but the
arrearage portion will be paid 
through the plan.  To cure the arrearage through the plan: 
1.  Double-click on Schedule E from the list of Forms and Schedules
2.  Click
3.  Set the Type of Priority to Domestic support obligations
4.  Enter the Creditor Name 
as “Minor
Child”.
5.  Enter the Claim Amount ($4000). 
6.  Select the 13 Plan Treatment tab. 
7.  Set the Classification of Priority Claim field to Domestic Support Obligation §507(a)(1)(A)
8.  Click 
Unsecured Nonpriority Debts. 
Note:  Best Case automatically classifies anything entered into Schedule F as Unsecured General Nonpriority (UGEN) Use the 
dropdown menu to select a different classification when appropriate. 
Unsecured Debt (Student Loans): 
John still owes $9000 at 5% interest to Student Lending Services for student loans on which his father cosigned.  
Follow the instructions below to enter this information: 
348   Best Case Bankruptcy for Windows 
User’s Guide
1.  Double click on Schedule F from the list of Forms and Schedules.  
2.  Click 
3.  Enter the Creditor Name and Claim Amount  
4.  Select the radio button labeled Student Loan (8) in the PND Statistics 28 USC§159 box to include this 
claim in the Statistical Summary. 
5.  Select the 13 Plan Treatment tab. 
6.  This claim should be classified as Unsecured, special class, paid 100% . 
7.  Click 
Unsecured Debt (Credit Cards): 
The Taylors have three outstanding debts on credit cards: 
Visa - $5,000 
Mastercard - $2,500 
Discover - $2,500 
Follow the instructions below to enter each of these claims. 
1.  Double click on Schedule F from the list of Forms and Schedules.  
2.  Click 
3.  Enter the Creditor Name and Claim Amount  
4.  Select the 13 Plan Treatment tab. 
5.  Verify that the Unsecured Portion is classified as UGEN, Unsecured General Nonpriority.  
6.  Click 
Executory Contracts and Unexpired Leases 
Leased Vehicle to be Assumed (Snowmobile): 
John and Nancy lease a snowmobile for $200 a month which they need to get back and forth from the road to their 
cottage in the winter.  They want to assume this lease.  Enter this information by following the instructions below. 
1.  Open Schedule G from the list of Forms and Schedules. 
2.  Click 
3.  Enter the Creditor Information. 
4.  Enter the 
Description of Contract or Lease and Nature of Debtor’s Interest 
in the textbox provided. 
5.  Select the radio button marked Assume in the Intention box.  
6.  Click 
Calculating the Chapter 13 Plan
Once all of the client data has been entered into the various schedules you will need to calculate the Chapter 13 Plan.  
The Taylors have agreed to allow you to calculate a plan based on their monthly income.  After calculating their 
cash flow, you see that they will be able to pay $2,500 a month into the plan.  Follow the instructions below to 
calculate the plan: 
1.  Open the Chapter 13 Plan from the list of Forms and Schedules
2.  Enter the Payment as $2,500.00 on the Summary tab of the 13 plan calculator. 
3. 
Place a question mark “
?
” in the 
# of Months field.  You will notice a new box appears in the lower middle 
portion of the window labeled Pay unsecured non-priority claims. 
4.  Best Case will automatically calculate the percentage paid to Unsecured, non-priority creditors. 
5.  Click the Calculate button. 
6.  Best Case automatically calculates the term of the plan at 60 months and pays of 47% of the Unsecured 
General Nonpriority debt.     
Index   349 
Using the Year-to-Date Subtraction Method to Calculate the 
Debtor’s Gross Income 
Form 22 requires the debtor's average monthly income over the six months preceding the month in which the debtor 
is filing. No matter how much the debtor's income may fluctuate from month to month all you just need to know t 
the total amount that the debtor earned during the six-month look-back period.  Using the year-to-date subtraction 
method in the CMI Calculator you can determine the debtor's total six-month income by entering as few as two 
numbers. 
The first step is to enter the debtor's total year-to-date income at the end of the six-month look-back period. Next, 
you will enter the debtor's year-to-date income from the start of the look-back period.  The CMI Calculator then 
takes the ending income and subtracts from it the starting income.  The result of this calculation is the debtor's total 
gross income for the six-months in the look-back period.  The total income is then divided by six to produce the 
average monthly income that prints on Form 22. 
If the debtor's expected filing date is June 30 or earlier, his look-back period extends into the previous year, and 
this adds an extra step to the year-to-date subtraction method. Because the debtor's year-to-date income totals reset 
on the first of the year, it is no longer possible to simply subtract the year-to-date income at the start of the period 
from the ending year-to-date income, so instead the CMI Calculator splits the year-to-date Calculation into two 
parts, last year and this year.   
In the first part of the calculation, you will enter the debtor's year-to-date income from the start of the six-month 
period and his total year-end-income from the last income statement he received in the previous year.  The 
Calculator then subtracts the debtor's year-end income from his starting income to determine how much the debtor 
earned during last year's portion of the look-back period.  
Next, the CMI Calculator helps you to determine the total year-to-date income the debtor earned during this year's 
portion of the look-back period.  Because the debtor's income reset to $0.00 on January 1st, all you need to enter to 
determine this year's income is the debtor's year-to-date income from the last income statement he received during 
the look-back period.  The CMI Calculator then adds the year-to-date total from last year to the year-to-date total for 
this year.  The total of the two incomes is then divided by six to produce the average monthly income that prints on 
Form 22. 
The following example cases are designed to provide a few simple illustrations of how the year-to-date subtraction 
method might be applied. 
Example 1 – The debtor’s six-month look-back period does not extend back into the previous year 
Basic Info: Debtor A will be filing on September 15 and has all of his pay stubs for the entire year.  He works full-
time as an elementary school teacher. 
Figuring Out the Gross Income: Based on the 
anticipated filing date of September 15, you 
know that the look-back period runs from 
March 1 to August 31.   
Check A: Debtor A gets paid on the 
1st and the 15th of each month, so the 
last paycheck he received during the 6 
month look-back period came on 
August 15.  On his August 15th pay 
stub, his gross year to date income was 
Appendix  
350   Best Case Bankruptcy for Windows 
User’s Guide
$26,667.  Enter August 15 for the date of Check A and 26,667 for the YTD Income amount. 
Check B: The last check that Debtor A received prior to the start of the 6-month look-back period came on 
February 15th.  At that date, his year-to-date gross income was $5,000. Enter February 15 for the date of 
Check B and 5,000 for the YTD Income amount. 
YTD Difference (A-B): The next step is to use the data for Check A and Check B to determine what 
Debtor A’s gross income from March 1 to August 31.  This is done by taking the year
-to-date gross income 
from Check A ($26,667) and subtracting from it the year-to-date gross from Check B ($5,000) which 
equals a total gross income of $21,667 earned during the six month period ending August 31.  This number 
is then divided by 6 to yield an average gross monthly income of $3,611.17. 
Example 2 – The debtor’s six-month period extends back into the previous year 
Basic Info: Debtor B has an anticipated filing date of April 15 and all of his pay stubs. He works as a help desk 
operator for a small software company. 
Calculating the Gross Income: 
The anticipated filing date of April 15 means that Debtor B’s 6
-month period for 
calculating the current monthly income starts on October 1 of last year and continues until March 31 of this year.  
Because the look-back period spans two 
different 
years, Debtor B’s year
-to-date totals 
reset on January 1, so you need to determine 
what his gross income was for September 
through December of last year separately from 
his gross income for January and February of 
this year. To do this you will need to enter the 
year-to-date information from three different 
pay statements: 
Check A: In order to determine 
Debtor B’s total gross income for the 
October-December period, you first 
need to enter in his YTD gross from his last paycheck of the year. In Debtor B’s ca
se, his final gross 
income was $35,000. 
Check B: 
Debtor B’s last paycheck before the 6
-month period for calculating his CMI began came on 
September 22, and his YTD Gross at that point was $26,250. 
YTD Difference: By taking the $35,000 total gross income the Debtor B had last year, and subtracting 
from it the $26,250 he earned from January through September, the CMI Calculator determines that Debtor 
B had a gross income of $8,750 from October through December. 
Check C: 
Since Debtor B’s income as of January 1
is $0.00, the only number you need to determine his 
gross income for January through March is the year-to-date gross from the last paycheck he received in 
March.  In Debtor B’s case, his March 31 paycheck shows a year
-to-date gross of $8,750. 
Total Income/ Average Monthly Income: 
To calculate the Debtor’s six
-month gross income, the CMI 
Calculator takes Debtor B’s gross income from October through December ($8,750) and adds it to the gross 
income from January through March ($8750).  This results in a total gross income of $17,500. This number 
is then divided by six, giving Debtor B an average monthly income of $2,916. 
Example 3 - The debtor owns a rental property and has a six-month look-back period that extends into the 
previous year. 
Basic Info: Debtor C owns a two family rental property on Main Street. He uses financial management software 
which produces a monthly statement of his income and expenses at the end of each month.  The anticipated filing 
date of March 15 means that Debtor C’s 6
-month period for calculating the current monthly income starts on 
Documents you may be interested
Documents you may be interested