pdf to image conversion using c# : Change password on pdf document application control utility azure html winforms visual studio How%20to%20Use%20Microsoft%20Excel14-part1949

Saylor URL: http://www.saylor.org/books 
Saylor.org 
141 
A few other points to note are the changes in the Gasoline and Vacation categories. If you commute to 
school or work, the price of gas can have a significant impact on your budget. It is important to be realistic 
if gas prices are increasing, and you should reflect these increases in your budget. To compensate for the 
increased spending for gas, the spending plan for vacations has been reduced by 25%. Budgeting often 
requires a certain degree of creativity. Although the Vacation budget has been reduced, there is still 
money you can set aside to make plans for spring break or winter break. 
Finally, the budget shows a decrease in Miscellaneous spending of 19.8%. This was defined as a group 
containing several expenses, such as textbooks, school supplies, software updates, and so on (see Table 2.1 
"Spend Category Definitions"). You may be able to reduce your spending in this category if you can use 
items such as online textbooks. This reduction in spending can free up funds for Clothes, a spend category 
that has increased by 20%. We will continue to develop the Personal Budget workbook further in Section 
2.3 "Functions for Personal Finance"
KEY TA KEAWAY S 
Statistical functions are used when a mathematical process is required for a range of cells, such as 
summing the values in several cell locations. For these computations, functions are preferable to formulas 
because adding many cell locations one at a time to a formula can be very time-consuming. 
Statistical functions can be created using cell ranges or selected cell locations separated by commas. 
Make sure you use a cell range (two cell locations separated by a colon) when applying a statistical 
function to a contiguous range of cells. 
To prevent Excel from changing the cell references in a formula or function when they are pasted to a 
new cell location, you must use an absolute reference. You can do this by placing a dollar sign ($) in front 
of the column letter and row number of a cell reference. 
The #DIV/0 error appears if you create a formula that attempts to divide a constant or the value in a cell 
reference by zero. 
The Paste Formulas option is used when you need to paste formulas without any formatting treatments 
into cell locations that have already been formatted. 
You need to set multiple levels, or columns, in the Sort dialog box when sorting data that contains several 
duplicate values. 
Change password on pdf document - C# PDF Password Library: add, remove, edit PDF file password in C#.net, ASP.NET, MVC, WinForms, WPF
Help to Improve the Security of Your PDF Document by Setting Password
reader save pdf with password; convert protected pdf to word online
Change password on pdf document - VB.NET PDF Password Library: add, remove, edit PDF file password in vb.net, ASP.NET, MVC, WinForms, WPF
Help to Improve the Security of Your PDF Document by Setting Password
add password to pdf without acrobat; break pdf password online
Saylor URL: http://www.saylor.org/books 
Saylor.org 
142 
EX ERCISES 
1.
In the formula =C2/$C$24, the dollar signs used in the C24 cell reference indicate: 
a.
Relative referencing has been turned off for this cell reference. 
b.
Any value entered into cell C24 will be formatted with US currency. 
c.
The output of the formula will be formatted with US currency. 
d.
The value currently in C24 cannot be changed. 
1.
Which statement best explains how the following function will produce a result =AVERAGE(B1,B10)? 
a.
The function will calculate the average for the values in B1 and B10. 
b.
The function will calculate the average for the values in all cell locations in the range B1 through 
and including B10. 
c.
Commas cannot be used in statistical functions. The function cannot produce an output and will 
display the #DIV/0 error code. 
d.
The function will take the average of cell B1 based on the value that is entered into cell B10. 
1.
Which of the following best explains the purpose of the Paste Formulas command? 
a.
You cannot use the regular Paste command for formulas and functions. You need to use the 
Paste Formulas command when you copy and paste a formula or function to additional cell 
locations on a worksheet. 
b.
You would use the Paste Formulas command when you want to show the formula or function in 
a cell location and not the calculated output. 
c.
You would use the Paste Formulas command when you want to paste only the formula or 
function to a new cell location without the formatting treatments that were applied to the 
copied cell location. 
d.
The Paste Formulas command is required if you want to paste a formula into multiple cell 
locations on a worksheet. 
1.
Which of the following explains how data in a worksheet can be sorted if the primary column of data 
contains several duplicate values? 
a.
You can only sort data based on the values in one column. Excel will take the duplicate values 
and sort them in the order in which they were entered into the worksheet. 
Online Change your PDF file Permission Settings
to make it as easy as possible to change your PDF You can receive the locked PDF by simply clicking download and If we need a password from you, it will not be
pdf password reset; pdf password unlock
VB.NET PDF File Compress Library: Compress reduce PDF size in vb.
Document and metadata. outputFilePath = Program.RootPath + "\\" 3_optimized.pdf"; 'create optimizing TargetResolution = 150.0F 'to change image compression
a pdf password; pdf password
Saylor URL: http://www.saylor.org/books 
Saylor.org 
143 
b.
Excel will sort any duplicate values in the primary column based on the values one column to the 
right in ascending order. 
c.
You can click the Add button in the Sort dialog box and designate which column Excel should use 
to sort any duplicate values in the primary column. 
d.
You would sort each column in the worksheet one at a time. 
C# PDF File Compress Library: Compress reduce PDF size in C#.net
C#.NET DLLs: Compress PDF Document. Program.RootPath + "\\" 3_optimized.pdf"; // create optimizing TargetResolution = 150F; // to change image compression
add password to pdf file without acrobat; convert password protected pdf to excel
C#: How to Set Your Web Document Viewer Width and Height
Convert Jpeg to PDF; Merge PDF Files; Split PDF Document; Remove Password from PDF; Change PDF Permission Settings. FREE TRIAL: HOW TO:
create password protected pdf; annotate protected pdf
Saylor URL: http://www.saylor.org/books 
Saylor.org 
144 
2.3 Functions for Personal Finance 
LEARNIN G OB JECTIVES  
1.
Understand the fundamentals of loans and leases. 
2.
Use the PMT function to calculate monthly mortgage payments on a house. 
3.
Use the PMT function to calculate monthly lease payments for an automobile. 
4.
Learn how to summarize data in a workbook by using worksheet links to create a summary worksheet. 
5.
Understand the concept of the time value of money. 
6.
Use the FV function to calculate the future value of personal investments. 
7.
Use Goal Seek to conduct what-if scenarios. 
In this section, we continue to develop the Personal Budget workbook. Notable items that are 
missing from the Budget Detail worksheet are the payments you might make for a car or a home. In 
addition, you may want to set and track a savings goal. This section demonstrates Excel functions 
used to calculate lease payments for a car, to calculate mortgage payments for a house, and to project 
future savings based on regular contributions and an average rate of return. This section also 
discusses the scenario capabilities of Excel once the Personal Budget workbook is complete. 
The Fundamentals of Loans and Leases 
Follow-along file: Continue with Excel Objective 2.00. (Use file Excel Objective 2.10 if starting here.) 
One of the functions we will add to the Personal Budget workbook is the PMT function. This function 
calculates the payments required for a loan or a lease. However, before demonstrating this function, it is 
important to cover a few fundamental concepts on loans and leases. 
A loan is a contractual agreement in which money is borrowed from a lender and paid back over a specific 
period of time. The amount of money that is borrowed from the lender is called the principal of the loan. 
The borrower is usually required to pay the principal of the loan plus interest. When you borrow money to 
buy a house, the loan is referred to as a mortgage. This is because the house being purchased also serves 
as collateral to ensure payment. In other words, the bank can take possession of your house if you fail to 
C#: How to Draw and Customize Annotation in HTML5 Document Viewer
Convert Jpeg to PDF; Merge PDF Files; Split PDF Document; Remove Password from PDF; Change PDF Permission Settings. FREE TRIAL: HOW TO:
convert protected pdf to word; creating password protected pdf
C# PDF Page Rotate Library: rotate PDF page permanently in C#.net
Empower C# Users to Change the Rotation Angle of PDF File Page Using C# Able to rotate page in PDF document to 90,180,270 degree in both clockwise and
adding a password to a pdf file; pdf print protection
Saylor URL: http://www.saylor.org/books 
Saylor.org 
145 
make loan payments. As shown in Table 2.5 "Key Terms for Loans and Leases", there are several key 
terms related to loans and leases. 
Table 2.5 Key Terms for Loans and Leases 
Term 
Definition 
Collateral 
Any item of value that is used to secure a loan to ensure payments to the lender 
Down 
Payment 
The amount of cash paid toward the purchase of a house. If you are paying 20% down, you are 
paying 20% of the cost of the house in cash and are borrowing the rest from a lender. 
Interest 
Rate 
The interest that is charged to the borrower as a cost for borrowing money 
Mortgage 
A loan where property is put up for collateral 
Principal 
The amount of money that has been borrowed 
Residual 
Value 
The estimated selling price of a vehicle at a future point in time 
Terms 
The amount of time you have to repay a loan 
Figure 2.29 "Example of an Amortization Table" shows an example of an amortization table for a loan. A 
lender is required by law to provide borrowers with an amortization table when a loan contract is offered. 
The table in the figure shows how the payments of a loan would work if you borrowed $100,000 from a 
lender and agreed to pay it back over 10 years at an interest rate of 5%. You will notice that each time you 
make a payment, you are paying the bank an interest fee plus some of the loan principal. Each year the 
amount of interest paid to the bank decreases and the amount of money used to pay off the principal 
increases. This is because the bank is charging you interest on the amount of principal that has not been 
paid. As you pay off the principal, the interest rate is applied to a lower number, which reduces your 
interest charges. Finally, the figure shows that the sum of the values in the Interest Payment column is 
$29,505. This is how much it costs you to borrow this money over 10 years. Indeed, borrowing money is 
not free. It is important to note that to simplify this example, the payments were calculated on an annual 
basis. However, most loan payments are made on a monthly basis. 
C# Word - Process Word Document in C#
easily complete various Word document processing implementations using C# demo codes, such as add or delete Word document page, change Word document pages order
pdf password remover online; copy protected pdf to word converter online
C# PDF Page Move Library: re-order PDF pages in C#.net, ASP.NET
program. Able to adjust and change selected PDF document page. Enable C# users to move, sort and reorder all PDF page in preview. Support
convert password protected pdf files to word online; password protected pdf
Saylor URL: http://www.saylor.org/books 
Saylor.org 
146 
Figure 2.29 Example of an Amortization Table 
A lease is a contract in which you, the lessee, use an asset such as a car or a piece of equipment and you 
agree to make regular payments to the owner or the lessor. When you lease a car, the manufacturer or a 
leasing company retains ownership of the vehicle and you agree to make regular payments for a specific 
period of time. The amount of money you pay depends on the price of the car, the terms of the lease 
contract, and the car’s expected residual value at the end of the lease. The calculation of lease payments is 
similar to the calculation of loan payments. However, when you lease a car, you pay only the value of the 
car that is used. For example, suppose you are leasing a car that is priced at $25,000. The lease contract is 
for 4 years at an interest rate of 5%. The residual value of the car is $10,000. This means the car will lose 
$15,000 of its value over 4 years. Another way to state this is that the car will depreciate $15,000. A lease 
will be structured so that you pay this $15,000 in depreciation. However, the interest charges will be 
Saylor URL: http://www.saylor.org/books 
Saylor.org 
147 
based on the purchase price of $25,000. We will look at a demonstration of leasing a car as well as buying 
a home in the next section. 
The PMT (Payment) Function for Loans 
Follow-along file: Continue with Excel Objective 2.00. (Use file Excel Objective 2.10 if starting here.) 
If you own a home, your mortgage payments are a major component of your household budget. If you are 
planning to buy a home, having a clear understanding of your monthly payments is critical for 
maintaining strong financial health. In Excel, mortgage payments are conveniently calculated through the 
PMT (payment) function. This function is more complex than the statistical functions covered in Section 
2.2 "Statistical Functions". With statistical functions, you are required to add only a range of cells or 
selected cells within the parentheses of the function. With the PMT function, you must accurately define a 
series of arguments in order for the function to produce a reliable output. Table 2.6 "Arguments for the 
PMT Function" lists the arguments for the PMT function. It is helpful to review the key loan and lease 
terms in Table 2.5 "Key Terms for Loans and Leases" before reviewing the PMT function arguments. 
Table 2.6 Arguments for the PMT Function 
Argument 
Definition 
Rate 
This is the interest rate the lender is charging the borrower. The interest rate is usually quoted in 
annual terms, so you have to divide this rate by 12 if you are calculating monthly payments. 
Nper 
The argument letters stand for number of periods. This is the term of the loan, which is the 
amount of time you have to repay the bank. This is usually quoted in years, so you have to 
multiply the years by 12 if you are calculating monthly payments. 
Pv 
The argument letters stand for present value. This is the principal of the loan or the amount of 
money that is borrowed. When defining this argument, a minus sign must precede the cell location 
or value. For leases, this argument is used for the price of the item being leased. 
[Fv] 
The argument letters stand for future value. The brackets around the argument indicate that it is 
not always necessary to define it. It is used if there is a lump-sum payment that will be made at the 
end of the loan terms. This is also used for the residual value of a lease. If it is not defined, Excel 
will assume that it is zero. 
[Type] 
This argument can be defined with either a 1 or a 0. The number 1 is used if payments are made at 
the beginning of each period. A 0 is used if payments are made at the end of each period. The 
argument is in brackets because it does not have to be defined if payments are made at the end of 
each period. Excel assumes that this argument is 0 if it is not defined. 
Saylor URL: http://www.saylor.org/books 
Saylor.org 
148 
We will use the PMT function in the Personal Budget workbook to calculate the monthly mortgage 
payments for a house. These calculations will be made in the Mortgage Payments worksheet and then 
displayed in the Budget Summary worksheet through a cell reference link. So far we have 
demonstrated several methods for adding functions to a worksheet. The following steps explain a new 
method using the Insert Function command for adding the PMT function: 
1.
Click the Mortgage Payments worksheet tab. 
2.
Click cell B5. 
3.
Click the Formulas tab on the Ribbon. 
4.
Click the Insert Function button (see Figure 2.30 "Mortgage Payments Worksheet"). This opens 
the Insert Function dialog box, which can be used for searching all functions in Excel. 
Figure 2.30 Mortgage Payments Worksheet 
Saylor URL: http://www.saylor.org/books 
Saylor.org 
149 
5.
In the “Search for a function:” input box at the top of the Insert Function dialog box, 
type mortgage payments (see Figure 2.31 "Insert Function Dialog Box"). Note that the current 
description in the “Search for a function:” input box will already be highlighted. You can begin typing and 
the description will be replaced with your entry. 
6.
Click the Go button in the upper right side of the Insert Function dialog box. This adds all the 
Excel functions that match your description in the “Select a function:” box in the lower half of the Insert 
Function dialog box (see Figure 2.31 "Insert Function Dialog Box"). 
7.
Click the PMT option in the “Select a function:” box in the lower half of the Insert Function dialog 
box. 
8.
Click the OK button at the lower right side of the Insert Function dialog box. This will open the 
Function Arguments dialog box. 
Figure 2.31 Insert Function Dialog Box 
Mouseless Commands 
Insert Function 
o
Hold the SHIFT key while pressing the F3 key. 
9.
Click the Collapse Dialog button next to the Rate argument in the Function Arguments dialog box. 
This will be the first argument defined for the function. 
Saylor URL: http://www.saylor.org/books 
Saylor.org 
150 
10.
Click cell B3 on the worksheet. This is the rate being charged on the loan. 
11.
Type a forward slash (/) for division. 
12.
Type the number 12. Since our goal is to calculate the monthly payments for the loan, we need to 
divide the rate, which is stated in annual terms, by 12. This converts the annual rate to a monthly rate. 
13.
Press the ENTER key on your keyboard. This returns the Function Arguments dialog box to its 
expanded form. You will also see that the Rate argument is now defined. 
14.
Click the Collapse Dialog button next to the Nper argument in the Function Arguments dialog 
box. This is the second argument we define in the function. 
15.
Click cell B4 on the worksheet. This is the term or the amount of time we have to repay the loan. 
16.
Type an asterisk (*) for multiplication. 
17.
Type the number 12. Since our goal is to calculate the monthly payments for the loan, we need to 
multiply the terms of the loan by 12. This converts the terms of the loan from years to months. 
18.
Press the ENTER key on your keyboard. This returns the Function Arguments dialog box to its 
expanded form. You will also see that the Nper argument is now defined. 
19.
Click the Collapse Dialog button next to the Pv argument in the Function Arguments dialog box. 
This is the third argument we will define in the function. 
20.
Type a minus sign (−). When defining the Pv argument of the PMT function, any cell location or 
value must be preceded with a minus sign. 
21.
Click cell B2 on the worksheet. This is the principal of the loan. 
22.
Press the ENTER key on your keyboard. You will now see the Rate, Nper, and Pv arguments 
defined for the function. 
23.
Click the OK button at the bottom of the Function Arguments dialog box. The function will now 
be placed into the worksheet. Since we are not paying any lump sums of money at the end of the loan, 
there is no need to define the Fv argument. Also, we will assume that the monthly mortgage payments will 
be made at the end of each month. Therefore, there is no need to define the Type argument. 
Mouseless Commands 
Function Arguments Dialog Box 
After the equal sign (=) and function name are typed into cell a location, hold down the CTRL key 
and press the letter A on your keyboard. 
Documents you may be interested
Documents you may be interested