convert pdf to tiff c# itextsharp : Add signature box to pdf Library application component asp.net html windows mvc PLAW-111publ20362-part1029

124 STAT. 1995 
PUBLIC LAW 111–203—JULY 21, 2010 
extent as if the Bureau were an appropriate Federal bank agency 
under  section  7(c)  of  the  Bank  Service  Company  Act  (12  U.S.C. 
1867(c)). When conducting any examination or requiring any report 
from a service provider subject to this subsection, the Bureau shall 
coordinate with the appropriate prudential regulator. 
SEC. 1027. LIMITATIONS ON AUTHORITIES OF THE BUREAU; PRESERVA-
TION OF AUTHORITIES. 
(a)  E
XCLUSION
FOR
M
ERCHANTS
 R
ETAILERS
AND
O
THER
S
ELLERS OF
N
ONFINANCIAL
G
OODS OR
S
ERVICES
.— 
(1)  S
ALE
OR
BROKERAGE
OF
NONFINANCIAL
GOOD
OR
SERVICE
.—The Bureau may not exercise any rulemaking, super-
visory,  enforcement  or  other  authority  under  this  title  with 
respect  to  a  person  who  is  a  merchant,  retailer,  or  seller  of 
any  nonfinancial  good  or  service  and  is  engaged  in  the  sale 
or  brokerage  of  such  nonfinancial  good  or  service,  except  to 
the extent that such person is engaged in offering or providing 
any consumer financial product or service, or is otherwise sub-
ject  to  any  enumerated  consumer  law  or  any  law  for  which 
authorities are transferred under subtitle F or H. 
(2) O
FFERING OR PROVISION OF CERTAIN CONSUMER FINAN
-
CIAL PRODUCTS OR SERVICES IN CONNECTION WITH THE SALE
OR BROKERAGE OF NONFINANCIAL GOOD OR SERVICE
.— 
(A) I
N GENERAL
.—Except as provided in subparagraph 
(B),  and  subject  to  subparagraph  (C),  the  Bureau  may 
not exercise any rulemaking, supervisory, enforcement, or 
other authority under this title with respect to a merchant, 
retailer,  or  seller  of  nonfinancial  goods  or  services,  but 
only to the extent that such person— 
(i) extends credit directly to a consumer, in a case 
in  which  the  good  or  service  being  provided  is  not 
itself  a  consumer  financial  product  or  service  (other 
than credit described in this subparagraph), exclusively 
for the purpose of enabling that consumer to purchase 
such  nonfinancial  good  or  service  directly  from  the 
merchant, retailer, or seller; 
(ii) directly, or through an agreement with another 
person,  collects  debt  arising  from  credit  extended  as 
described in clause (i); or 
(iii)  sells  or  conveys  debt  described  in  clause  (i) 
that is delinquent or otherwise in default. 
(B) A
PPLICABILITY
.—Subparagraph  (A) does  not apply 
to any credit transaction or collection of debt, other than 
as described in subparagraph (C)(i), arising from a trans-
action described in subparagraph (A)— 
(i)  in  which  the  merchant,  retailer,  or  seller  of 
nonfinancial goods or services  assigns, sells or other-
wise  conveys  to  another  person  such  debt  owed  by 
the consumer (except for a  sale of  debt that is  delin-
quent or otherwise in default, as described in subpara-
graph (A)(iii)); 
(ii)  in  which  the  credit  extended  significantly 
exceeds the market value of  the nonfinancial good or 
service  provided,  or  the  Bureau  otherwise  finds  that 
the  sale  of  the  nonfinancial  good  or  service  is  done 
as  a  subterfuge,  so  as  to  evade  or  circumvent  the 
provisions of this title; or 
12 USC 5517. 
VerDate Nov 24 2008  10:40 Sep 02, 2010 Jkt 089139 PO 00203 Frm 00621 Fmt 6580 Sfmt 6581 E:\PUBLAW\PUBL203.111 APPS06 PsN: PUBL203
anorris on DSK5R6SHH1PROD with PUBLIC LAWS
Add signature box to pdf - C# PDF File Permission Library: add, remove, update PDF file permission in C#.net, ASP.NET, MVC, WPF
Tell C# users how to set PDF file permissions, like printing, copying, modifying, extracting, annotating, form filling, etc
add signature to preview pdf; add signature to pdf in preview
Add signature box to pdf - VB.NET PDF File Permission Library: add, remove, update PDF file permission in vb.net, ASP.NET, MVC, WPF
VB.NET Tutorial for How to Set PDF File Access Permissions Using XDoc.PDF for .NET
copy and paste signature into pdf; pdf secure signature
124 STAT. 1996 
PUBLIC LAW 111–203—JULY 21, 2010 
(iii)  in  which  the  merchant,  retailer,  or  seller  of 
nonfinancial goods or services regularly extends credit 
and the credit is subject to a finance charge. 
(C) L
IMITATIONS
.— 
(i)  I
N GENERAL
.—Notwithstanding  subparagraph 
(B),  subparagraph  (A)  shall  apply  with  respect  to  a 
merchant,  retailer,  or  seller  of  nonfinancial  goods  or 
services  that  is  not  engaged  significantly  in  offering 
or providing  consumer  financial  products  or services. 
(ii)  E
XCEPTION
.—Subparagraph  (A)  and  clause  (i) 
of  this  subparagraph  do  not  apply  to  any  merchant, 
retailer,  or  seller  of  nonfinancial  goods  or  services— 
(I) if such merchant, retailer, or seller of non-
financial goods or services is  engaged  in a  trans-
action  described in subparagraph (B)(i) or (B)(ii); 
or 
(II) to the extent that such merchant, retailer, 
or  seller  is  subject  to  any  enumerated  consumer 
law  or  any  law  for  which  authorities  are  trans-
ferred under subtitle F or H, but the Bureau may 
exercise  such authority  only  with respect  to that 
law. 
(D) R
ULES
.— 
(i) A
UTHORITY OF OTHER AGENCIES
.—No provision 
of this title shall be construed as modifying, limiting, 
or  superseding  the  supervisory  or  enforcement 
authority  of  the  Federal  Trade  Commission  or  any 
other  agency  (other  than  the  Bureau)  with  respect 
to  credit  extended,  or  the  collection  of  debt  arising 
from such extension, directly by a merchant or retailer 
to a consumer exclusively for the purpose of enabling 
that consumer to purchase nonfinancial goods or serv-
ices directly from the merchant or retailer. 
(ii)  S
MALL BUSINESSES
.—A  merchant,  retailer,  or 
seller  of  nonfinancial  goods  or  services  that  would 
otherwise  be  subject  to  the  authority  of  the  Bureau 
solely  by  virtue  of  the  application  of  subparagraph 
(B)(iii) shall be deemed not to be engaged significantly 
in  offering  or  providing  consumer  financial  products 
or services under subparagraph (C)(i), if such person— 
(I)  only  extends  credit  for  the  sale  of  non-
financial  goods  or  services,  as  described  in 
subparagraph (A)(i); 
(II)  retains  such  credit  on  its  own  accounts 
(except  to sell or convey  such  debt that  is  delin-
quent or otherwise in default); and 
(III) meets the relevant industry size threshold 
to be  a  small  business  concern, based on annual 
receipts, pursuant to section 3 of the Small Busi-
ness  Act  (15  U.S.C.  632)  and  the  implementing 
rules thereunder. 
(iii) I
NITIAL YEAR
.—A merchant, retailer, or seller 
of  nonfinancial  goods  or  services  shall  be  deemed  to 
meet  the  relevant  industry  size  threshold  described 
in  clause  (ii)(III)  during  the  first  year  of  operations 
of  that  business  concern  if,  during  that  year,  the 
Applicability. 
VerDate Nov 24 2008  10:40 Sep 02, 2010 Jkt 089139 PO 00203 Frm 00622 Fmt 6580 Sfmt 6581 E:\PUBLAW\PUBL203.111 APPS06 PsN: PUBL203
anorris on DSK5R6SHH1PROD with PUBLIC LAWS
C# PDF Digital Signature Library: add, remove, update PDF digital
Highlight Text. Add Text. Add Text Box. Drawing Markups. OCR. Twain. Edit Digital Signatures. |. Home ›› XDoc.PDF ›› C# PDF: Edit PDF Digital Signature.
adding signature to pdf; adding signature to pdf form
C# WinForms Viewer: Load, View, Convert, Annotate and Edit PDF
Add text box to PDF file in preview. • Draw PDF markups. PDF Protection. • Sign PDF document with signature. • Erase PDF text. • Erase PDF images.
add signature to pdf file; adding a signature to a pdf document
124 STAT. 1997 
PUBLIC LAW 111–203—JULY 21, 2010 
receipts  of  that  business  concern  reasonably  are 
expected to meet that size threshold. 
(iv) O
THER STANDARDS FOR SMALL BUSINESS
.—With 
respect to a merchant, retailer, or seller of nonfinancial 
goods or services that is a classified on a basis other 
than  annual  receipts  for  the  purposes  of  section  3 
of  the  Small  Business  Act  (15  U.S.C.  632)  and  the 
implementing  rules  thereunder,  such  merchant, 
retailer, or seller shall be deemed to meet the relevant 
industry  size  threshold  described  in  clause  (ii)(III)  if 
such  merchant,  retailer,  or seller  meets  the  relevant 
industry size threshold to be a small business concern 
based  on  the  number  of  employees,  or  other  such 
applicable measure, established under that Act. 
(E)  E
XCEPTION FROM
STATE ENFORCEMENT
.—To  the 
extent  that  the Bureau may not  exercise authority under 
this  subsection  with  respect  to  a  merchant,  retailer,  or 
seller  of  nonfinancial  goods  or  services,  no  action  by  a 
State  attorney  general or  State  regulator  with respect  to 
a claim made under this title may be brought under sub-
section  1042(a),  with  respect  to  an  activity  described  in 
any  of  clauses  (i)  through  (iii)  of  subparagraph  (A)  by 
such  merchant,  retailer,  or  seller  of  nonfinancial  goods 
or services. 
(b) E
XCLUSION FOR
R
EAL
E
STATE
B
ROKERAGE
A
CTIVITIES
.— 
(1) R
EAL ESTATE BROKERAGE ACTIVITIES EXCLUDED
.—With-
out limiting subsection  (a),  and  except  as  permitted  in  para-
graph (2), the Bureau may not exercise any rulemaking, super-
visory,  enforcement,  or  other  authority  under  this  title  with 
respect  to  a  person  that  is  licensed  or  registered  as  a  real 
estate  broker  or  real  estate  agent,  in  accordance  with  State 
law, to the extent that such person— 
(A) acts as a real estate agent or broker for a buyer, 
seller, lessor, or lessee of real property; 
(B) brings together parties interested in the sale, pur-
chase, lease, rental, or exchange of real property; 
(C)  negotiates,  on  behalf  of  any  party,  any  portion 
of  a  contract relating to  the sale,  purchase,  lease,  rental, 
or  exchange  of  real  property  (other  than  in  connection 
with  the  provision  of  financing  with  respect  to  any such 
transaction); or 
(D)  offers  to  engage  in  any  activity,  or  act  in  any 
capacity, described in subparagraph (A), (B), or (C). 
(2) D
ESCRIPTION OF ACTIVITIES
.—The Bureau may exercise 
rulemaking, supervisory, enforcement, or other authority under 
this  title  with respect  to  a  person described  in  paragraph  (1) 
when such person is— 
(A)  engaged  in  an  activity  of  offering  or  providing 
any consumer financial product or service, except that the 
Bureau  may  exercise  such  authority only  with respect to 
that activity; or 
(B) otherwise subject to any enumerated consumer law 
or  any  law  for  which  authorities  are  transferred  under 
subtitle F or H, but the Bureau may exercise such authority 
only with respect to that law. 
(c) E
XCLUSION FOR
M
ANUFACTURED
H
OME
R
ETAILERS AND
M
OD
-
ULAR
H
OME
R
ETAILERS
.— 
VerDate Nov 24 2008  10:40 Sep 02, 2010 Jkt 089139 PO 00203 Frm 00623 Fmt 6580 Sfmt 6581 E:\PUBLAW\PUBL203.111 APPS06 PsN: PUBL203
anorris on DSK5R6SHH1PROD with PUBLIC LAWS
VB.NET PDF Digital Signature Library: add, remove, update PDF
Highlight Text. Add Text. Add Text Box. Drawing Markups. Twain. Edit Digital Signatures. |. Home ›› XDoc.PDF ›› VB.NET PDF: Edit PDF Digital Signature.
create signature from pdf; export pdf to word sign in
C# PDF insert image Library: insert images into PDF in C#.net, ASP
How to insert and add image, picture, digital photo, scanned signature or logo into PDF document page in C#.NET class application?
pdf create signature; adding a signature to a pdf form
124 STAT. 1998 
PUBLIC LAW 111–203—JULY 21, 2010 
(1) I
N GENERAL
.—The Director may not exercise any rule-
making,  supervisory,  enforcement,  or  other  authority  over  a 
person to the extent that— 
(A)  such  person  is  not  described  in  paragraph  (2); 
and 
(B) such person— 
(i) acts as an agent or broker for a buyer or seller 
of a manufactured home or a modular home; 
(ii)  facilitates  the  purchase  by  a  consumer  of  a 
manufactured home or  modular  home, by negotiating 
the purchase price or terms of the sales contract (other 
than  providing  financing  with  respect  to  such  trans-
action); or 
(iii)  offers  to  engage  in  any activity  described  in 
clause (i) or (ii). 
(2) D
ESCRIPTION OF ACTIVITIES
.—A person is  described in 
this  paragraph  to  the extent  that  such person  is  engaged  in 
the  offering  or  provision  of  any  consumer  financial  product 
or service or is otherwise subject to any enumerated consumer 
law  or  any  law  for  which  authorities  are  transferred  under 
subtitle F or H. 
(3) D
EFINITIONS
.—For purposes of this subsection, the fol-
lowing definitions shall apply: 
(A)  M
ANUFACTURED HOME
.—The  term  ‘‘manufactured 
home’’  has  the  same  meaning  as  in  section  603  of  the 
National  Manufactured  Housing  Construction  and  Safety 
Standards Act of 1974 (42 U.S.C. 5402). 
(B) M
ODULAR HOME
.—The term ‘‘modular home’’ means 
 house  built  in  a  factory  in  2  or  more  modules  that 
meet  the  State  or  local  building  codes  where  the  house 
will  be  located,  and where  such  modules  are transported 
to  the  building  site,  installed  on  foundations,  and  com-
pleted. 
(d) E
XCLUSION FOR
A
CCOUNTANTS AND
T
AX
P
REPARERS
.— 
(1)  I
N GENERAL
.—Except  as  permitted  in  paragraph  (2), 
the  Bureau  may  not  exercise  any  rulemaking,  supervisory, 
enforcement, or other authority over— 
(A)  any  person  that  is  a  certified  public  accountant, 
permitted to practice as a certified public accounting firm, 
or  certified  or  licensed  for  such  purpose  by  a  State,  or 
any individual who is employed by or holds an ownership 
interest with respect to a person described in this subpara-
graph, when such person is performing or offering to per-
form— 
(i)  customary  and  usual  accounting  activities, 
including  the  provision  of  accounting,  tax,  advisory, 
or  other  services  that  are  subject  to  the  regulatory 
authority of a State board of accountancy or a Federal 
authority; or 
(ii) other services that are incidental to such cus-
tomary  and usual  accounting activities, to  the extent 
that  such  incidental  services  are  not  offered  or  pro-
vided— 
(I) by the person separate and apart from such 
customary and usual accounting activities; or 
(II) to consumers who are not receiving  such 
customary and usual accounting activities; or 
VerDate Nov 24 2008  10:40 Sep 02, 2010 Jkt 089139 PO 00203 Frm 00624 Fmt 6580 Sfmt 6581 E:\PUBLAW\PUBL203.111 APPS06 PsN: PUBL203
anorris on DSK5R6SHH1PROD with PUBLIC LAWS
.NET PDF Document Viewing, Annotation, Conversion & Processing
PDF Write. Insert text, text box into PDF. Add, Update, Delete form fields programmatically. Document Protect. Allow to create digital signature.
add signature pdf; add a signature to a pdf file
VB.NET PDF insert image library: insert images into PDF in vb.net
project. Import graphic picture, digital photo, signature and logo into PDF document. Add images to any selected PDF page in VB.NET.
create pdf signature box; export pdf sign in
124 STAT. 1999 
PUBLIC LAW 111–203—JULY 21, 2010 
(B)  any  person,  other  than  a  person  described  in 
subparagraph  (A)  that  performs  income  tax  preparation 
activities for consumers. 
(2) D
ESCRIPTION OF ACTIVITIES
.— 
(A)  I
N GENERAL
.—Paragraph  (1)  shall  not  apply  to 
any person described  in paragraph (1)(A)  or  (1)(B)  to the 
extent  that such  person is  engaged in  any  activity which 
is not a customary and usual accounting activity described 
in paragraph (1)(A) or incidental thereto but which is the 
offering  or  provision  of  any  consumer  financial  product 
or  service,  except  to  the  extent  that  a  person  described 
in  paragraph  (1)(A)  is  engaged  in  an  activity  which  is 
 customary  and  usual  accounting  activity  described  in 
paragraph (1)(A), or incidental thereto. 
(B)  N
OT
A
CUSTOMARY
AND
USUAL
ACCOUNTING
ACTIVITY
.—For  purposes  of  this  subsection,  extending  or 
brokering credit is not  a customary and usual accounting 
activity, or incidental thereto. 
(C) R
ULE OF CONSTRUCTION
.—For purposes of subpara-
graphs (A) and (B), a person described in paragraph (1)(A) 
shall not be deemed to be extending credit, if such person 
is only extending credit directly to a consumer, exclusively 
for  the  purpose  of  enabling  such  consumer  to  purchase 
services  described  in  clause  (i) or (ii) of  paragraph (1)(A) 
directly from such person, and such credit is— 
(i) not subject to a finance charge; and 
(ii) not payable by written agreement in more than 
4 installments. 
(D) O
THER LIMITATIONS
.—Paragraph (1) does not apply 
to any person described in paragraph (1)(A) or (1)(B) that 
is otherwise  subject to  any enumerated consumer  law or 
any law for which authorities are transferred under subtitle 
F or H. 
(e) E
XCLUSION FOR
P
RACTICE OF
L
AW
.— 
(1) I
N GENERAL
.—Except as provided under paragraph (2), 
the Bureau  may  not exercise  any supervisory or  enforcement 
authority with respect to an activity engaged in by an attorney 
as  part  of  the  practice  of  law  under  the  laws  of  a  State  in 
which the attorney is licensed to practice law. 
(2)  R
ULE OF CONSTRUCTION
.—Paragraph  (1)  shall  not  be 
construed  so  as  to  limit  the  exercise  by  the  Bureau  of  any 
supervisory,  enforcement,  or  other  authority  regarding  the 
offering or provision of a consumer financial product or service 
described in any subparagraph of section 1002(5)— 
(A) that is not offered or provided as part of, or inci-
dental to, the practice of law, occurring exclusively within 
the scope of the attorney-client relationship; or 
(B) that is otherwise offered or provided by the attorney 
in  question  with  respect  to  any  consumer  who  is  not 
receiving  legal  advice  or  services  from  the  attorney  in 
connection with such financial product or service. 
(3) E
XISTING AUTHORITY
.—Paragraph (1) shall not be con-
strued so as to limit the authority of the Bureau with respect 
to any attorney, to the extent that such attorney is otherwise 
subject to any of the enumerated consumer laws or the authori-
ties transferred under subtitle F or H. 
VerDate Nov 24 2008  10:40 Sep 02, 2010 Jkt 089139 PO 00203 Frm 00625 Fmt 6580 Sfmt 6581 E:\PUBLAW\PUBL203.111 APPS06 PsN: PUBL203
anorris on DSK5R6SHH1PROD with PUBLIC LAWS
How to C#: Basic SDK Concept of XDoc.PDF for .NET
You may add PDF document protection functionality into your C# program. To be specific, you can edit PDF password and digital signature, and set PDF file
pdf secure signature; pdf signature stamp
VB.NET PDF: Basic SDK Concept of XDoc.PDF
You may add PDF document protection functionality into your VB.NET program. To be specific, you can edit PDF password and digital signature, and set PDF file
adding signature to pdf document; adding signature to pdf
124 STAT. 2000 
PUBLIC LAW 111–203—JULY 21, 2010 
(f) E
XCLUSION FOR
P
ERSONS
R
EGULATED BY A
S
TATE
I
NSURANCE
R
EGULATOR
.— 
(1)  I
N GENERAL
.—No  provision  of  this  title  shall  be  con-
strued as altering, amending, or affecting the authority of any 
State insurance  regulator to adopt rules, initiate  enforcement 
proceedings, or take any other action with respect to a person 
regulated by a State  insurance  regulator. Except as provided 
in paragraph (2), the Bureau shall have no authority to exercise 
any power to enforce this title with respect to a person regulated 
by a State insurance regulator. 
(2)  D
ESCRIPTION OF ACTIVITIES
.—Paragraph  (1)  does  not 
apply to any person described in such paragraph to the extent 
that  such  person  is  engaged  in  the  offering  or  provision  of 
any consumer financial product or service or is otherwise sub-
ject  to  any  enumerated  consumer  law  or  any  law  for  which 
authorities are transferred under subtitle F or H. 
(3)  S
TATE INSURANCE AUTHORITY UNDER GRAMM
-
LEACH
BLILEY
.—Notwithstanding paragraph (2), the Bureau shall not 
exercise  any  authorities  that  are  granted  a  State  insurance 
authority  under  section  505(a)(6)  of  the  Gramm-Leach-Bliley 
Act  with  respect  to  a  person  regulated  by  a  State  insurance 
authority. 
(g)  E
XCLUSION FOR
E
MPLOYEE
B
ENEFIT AND
C
OMPENSATION
P
LANS AND
C
ERTAIN
O
THER
A
RRANGEMENTS
U
NDER THE
I
NTERNAL
R
EVENUE
C
ODE OF
1986.— 
(1)  P
RESERVATION OF AUTHORITY OF OTHER AGENCIES
.— 
No  provision  of  this  title  shall  be  construed  as  altering, 
amending,  or  affecting  the  authority  of  the  Secretary  of  the 
Treasury,  the  Secretary  of  Labor,  or  the  Commissioner  of 
Internal  Revenue  to  adopt  regulations,  initiate  enforcement 
proceedings, or take any actions  with respect to any specified 
plan or arrangement. 
(2) A
CTIVITIES NOT CONSTITUTING THE OFFERING OR PROVI
-
SION OF ANY CONSUMER FINANCIAL PRODUCT OR SERVICE
.—For 
purposes of this title, a person shall not be treated as having 
engaged in the offering or provision of any consumer financial 
product or service solely because such person is— 
(A) a specified plan or arrangement; 
(B)  engaged  in  the  activity  of  establishing  or 
maintaining,  for  the  benefit  of  employees  of such  person 
(or for members of an employee organization), any specified 
plan or arrangement; or 
(C)  engaged  in  the  activity  of  establishing  or 
maintaining  a  qualified  tuition  program  under  section 
529(b)(1)  of  the  Internal  Revenue  Code  of  1986  offered 
by  a  State  or  other  prepaid  tuition  program  offered  by 
a State. 
(3) L
IMITATION ON BUREAU AUTHORITY
.— 
(A) I
N GENERAL
.—Except as provided under subpara-
graphs (B) and (C), the Bureau may not exercise any rule-
making or enforcement authority with respect to products 
or services that relate to any specified plan or arrangement. 
(B) B
UREAU ACTION PURSUANT TO AGENCY REQUEST
.— 
(i) A
GENCY REQUEST
.—The Secretary and the Sec-
retary  of  Labor  may  jointly  issue  a  written  request 
to the Bureau regarding implementation of appropriate 
consumer  protection  standards  under  this  title  with 
VerDate Nov 24 2008  10:40 Sep 02, 2010 Jkt 089139 PO 00203 Frm 00626 Fmt 6580 Sfmt 6581 E:\PUBLAW\PUBL203.111 APPS06 PsN: PUBL203
anorris on DSK5R6SHH1PROD with PUBLIC LAWS
VB.NET PDF Library SDK to view, edit, convert, process PDF file
NET program. Password, digital signature and PDF text, image and page redaction will be used and customized. PDF Annotation Edit.
pdf to word converter sign in; sign pdf
C# Create PDF Library SDK to convert PDF from other file formats
can add some additional information to generated PDF file. What's more, you can also protect created PDF file by adding digital signature (watermark) on PDF
pdf signature; adding a signature to a pdf form
124 STAT. 2001 
PUBLIC LAW 111–203—JULY 21, 2010 
respect  to  the  provision  of  services  relating  to  any 
specified plan or arrangement. 
(ii)  A
GENCY RESPONSE
.—In  response to  a  request 
by  the  Bureau,  the  Secretary  and  the  Secretary  of 
Labor shall jointly issue a written response, not later 
than  90  days  after  receipt  of  such  request,  to  grant 
or  deny  the  request  of  the  Bureau  regarding 
implementation  of  appropriate  consumer  protection 
standards under this title with respect to the provision 
of  services relating  to  any  specified plan or  arrange-
ment. 
(iii)  S
COPE
OF BUREAU
ACTION
.—Subject  to  a 
request  or  response  pursuant  to  clause  (i)  or  clause 
(ii)  by  the  agencies  made  under  this  subparagraph, 
the  Bureau  may  exercise  rulemaking  authority,  and 
may act to enforce a rule prescribed pursuant to such 
request or response, in accordance with the provisions 
of  this  title. A request  or  response made by the  Sec-
retary and the Secretary of Labor under this subpara-
graph shall describe the basis for, and scope of, appro-
priate  consumer  protection  standards  to  be  imple-
mented  under  this  title  with  respect  to  the provision 
of  services relating  to  any  specified plan or  arrange-
ment. 
(C)  D
ESCRIPTION OF PRODUCTS OR SERVICES
.—To  the 
extent  that  a  person  engaged  in  providing  products  or 
services  relating  to  any  specified  plan  or arrangement  is 
subject  to  any  enumerated  consumer  law  or  any  law  for 
which  authorities  are  transferred  under  subtitle  F  or  H, 
subparagraph (A) shall not apply with respect to that law. 
(4)  S
PECIFIED PLAN OR ARRANGEMENT
.—For  purposes  of 
this subsection, the term ‘‘specified plan or arrangement’’ means 
any  plan,  account,  or  arrangement  described  in  section  220, 
223, 401(a), 403(a), 403(b), 408, 408A, 529, or 530 of the Internal 
Revenue Code of 1986, or any employee benefit or compensation 
plan or arrangement, including a  plan  that  is  subject to  title 
 of  the  Employee  Retirement  Income  Security  Act  of  1974, 
or any prepaid tuition program offered by a State. 
(h) P
ERSONS
R
EGULATED BY A
S
TATE
S
ECURITIES
C
OMMISSION
.— 
(1)  I
N GENERAL
.—No  provision  of  this  title  shall  be  con-
strued as altering, amending, or affecting the authority of any 
securities commission (or any agency or office performing like 
functions)  of  any  State  to  adopt  rules,  initiate  enforcement 
proceedings, or take any other action with respect to a person 
regulated by any securities commission (or any agency or office 
performing  like  functions)  of  any  State.  Except  as  permitted 
in  paragraph  (2)  and  subsection  (f),  the  Bureau  shall  have 
no  authority  to  exercise  any  power  to enforce  this  title  with 
respect  to  a  person  regulated  by  any  securities  commission 
(or any agency or office performing like functions) of any State, 
but  only to the extent that the  person acts in such regulated 
capacity. 
(2)  D
ESCRIPTION OF ACTIVITIES
.—Paragraph  (1)  shall  not 
apply  to  any  person  to  the  extent  such  person  is  engaged 
in the offering or provision of any consumer financial product 
or service, or is otherwise subject to any enumerated consumer 
Definition. 
Deadline. 
VerDate Nov 24 2008  10:40 Sep 02, 2010 Jkt 089139 PO 00203 Frm 00627 Fmt 6580 Sfmt 6581 E:\PUBLAW\PUBL203.111 APPS06 PsN: PUBL203
anorris on DSK5R6SHH1PROD with PUBLIC LAWS
124 STAT. 2002 
PUBLIC LAW 111–203—JULY 21, 2010 
law  or  any  law  for  which  authorities  are  transferred  under 
subtitle F or H. 
(i) E
XCLUSION FOR
P
ERSONS
R
EGULATED BY THE
C
OMMISSION
.— 
(1)  I
N GENERAL
.—No  provision  of  this  title  may  be  con-
strued as altering, amending, or affecting the authority of the 
Commission  to  adopt  rules,  initiate  enforcement  proceedings, 
or  take  any  other  action  with  respect  to  a  person  regulated 
by  the  Commission.  The  Bureau  shall  have  no  authority  to 
exercise any power to enforce this title with respect to a person 
regulated by the Commission. 
(2)  C
ONSULTATION AND COORDINATION
.—Notwithstanding 
paragraph  (1),  the  Commission  shall  consult  and  coordinate, 
where  feasible,  with  the  Bureau  with  respect  to  any  rule 
(including  any  advance  notice  of  proposed  rulemaking) 
regarding  an  investment  product  or  service  that  is  the  same 
type of product as, or that competes directly with, a consumer 
financial product  or service that  is  subject  to the  jurisdiction 
of  the  Bureau  under  this  title  or  under  any  other  law.  In 
carrying  out  this  paragraph,  the  agencies  shall  negotiate  an 
agreement  to  establish  procedures  for  such  coordination, 
including procedures for providing advance notice to the Bureau 
when the Commission is initiating a rulemaking. 
(j)  E
XCLUSION FOR
P
ERSONS
R
EGULATED BY THE
C
OMMODITY
F
UTURES
T
RADING
C
OMMISSION
.— 
(1)  I
N GENERAL
.—No  provision  of  this  title  shall  be  con-
strued as altering, amending, or affecting the authority of the 
Commodity Futures Trading Commission to adopt rules, initiate 
enforcement proceedings, or take any other action with respect 
to  a  person  regulated  by  the  Commodity  Futures  Trading 
Commission.  The  Bureau  shall  have  no  authority  to  exercise 
any power to enforce this title with respect to a person regulated 
by the Commodity Futures Trading Commission. 
(2)  C
ONSULTATION AND COORDINATION
.—Notwithstanding 
paragraph  (1),  the  Commodity  Futures  Trading  Commission 
shall  consult  and  coordinate  with  the  Bureau  with  respect 
to  any  rule  (including  any  advance  notice  of  proposed  rule-
making) regarding a product or service  that  is the same type 
of product as, or that competes directly with, a consumer finan-
cial  product  or  service  that  is  subject  to  the  jurisdiction  of 
the Bureau under this title or under any other law. 
(k) E
XCLUSION FOR
P
ERSONS
R
EGULATED BY THE
F
ARM
C
REDIT
A
DMINISTRATION
.— 
(1)  I
N GENERAL
.—No  provision  of  this  title  shall  be  con-
strued as altering, amending, or affecting the authority of the 
Farm Credit Administration to adopt rules, initiate enforcement 
proceedings, or take any other action with respect to a person 
regulated by the Farm Credit Administration. The Bureau shall 
have  no  authority to  exercise  any  power  to  enforce  this title 
with respect to a person regulated by the Farm Credit Adminis-
tration. 
(2) D
EFINITION
.—For purposes of this subsection, the term 
‘‘person  regulated by  the Farm Credit  Administration’’ means 
any Farm Credit System institution that is chartered and sub-
ject  to  the  provisions  of  the  Farm  Credit  Act  of  1971  (12 
U.S.C. 2001 et seq.). 
(l) E
XCLUSION FOR
A
CTIVITIES
R
ELATING TO
C
HARITABLE
C
ON
-
TRIBUTIONS
.— 
Contracts. 
Procedures. 
Notification. 
VerDate Nov 24 2008  17:48 Sep 08, 2010 Jkt 089139 PO 00203 Frm 00628 Fmt 6580 Sfmt 6581 E:\PUBLAW\PUBL203.111 PUBL203
anorris on DSK5R6SHH1PROD with PUBLIC LAWS
124 STAT. 2003 
PUBLIC LAW 111–203—JULY 21, 2010 
(1)  I
N GENERAL
.—The  Director  and  the  Bureau  may  not 
exercise  any  rulemaking,  supervisory,  enforcement,  or  other 
authority,  including  authority  to  order  penalties,  over  any 
activities  related  to  the  solicitation  or  making  of  voluntary 
contributions  to  a  tax-exempt  organization  as  recognized  by 
the Internal Revenue Service, by any agent, volunteer, or rep-
resentative of such organizations to the extent the organization, 
agent, volunteer, or representative thereof is soliciting or pro-
viding  advice,  information,  education,  or  instruction  to  any 
donor  or  potential  donor  relating  to  a  contribution  to  the 
organization. 
(2) L
IMITATION
.—The exclusion  in  paragraph  (1) does  not 
apply  to  other  activities  not  described  in  paragraph  (1)  that 
are the offering or provision of any consumer financial product 
or service, or are otherwise subject to any enumerated consumer 
law  or  any  law  for  which  authorities  are  transferred  under 
subtitle F or H. 
(m)  I
NSURANCE
.—The  Bureau  may  not  define  as  a  financial 
product  or  service,  by  regulation  or  otherwise,  engaging  in  the 
business of insurance. 
(n) L
IMITED
A
UTHORITY OF THE
B
UREAU
.—Notwithstanding sub-
sections  (a)  through  (h)  and  (l),  a  person  subject  to  or  described 
in one or more of such provisions— 
(1) may be a service provider; and 
(2)  may  be  subject  to  requests  from,  or  requirements 
imposed by, the Bureau regarding information in order to carry 
out  the  responsibilities  and  functions  of  the  Bureau  and  in 
accordance with section 1022, 1052, or 1053. 
(o)  N
O
A
UTHORITY
T
O
I
MPOSE
U
SURY
L
IMIT
.—No  provision  of 
this title shall be construed as conferring authority on the Bureau 
to establish a usury limit applicable to an extension of credit offered 
or made by a covered person to a consumer, unless explicitly author-
ized by law. 
(p)  A
TTORNEY
G
ENERAL
.—No  provision  of  this title,  including 
section 1024(c)(1), shall affect the authorities of the Attorney Gen-
eral under otherwise applicable provisions of law. 
(q)  S
ECRETARY OF THE
T
REASURY
.—No  provision  of  this  title 
shall affect the authorities of the Secretary, including with respect 
to prescribing rules, initiating enforcement proceedings, or taking 
other  actions  with  respect  to  a  person  that  performs  income  tax 
preparation activities for consumers. 
(r)  D
EPOSIT
I
NSURANCE AND
S
HARE
I
NSURANCE
.—Nothing  in 
this  title  shall  affect  the  authority  of  the  Corporation  under  the 
Federal  Deposit  Insurance  Act  or  the  National  Credit  Union 
Administration  Board  under  the  Federal  Credit  Union  Act  as  to 
matters  related  to  deposit insurance and share insurance,  respec-
tively. 
(s)  F
AIR
H
OUSING
A
CT
.—No  provision  of  this  title  shall  be 
construed as affecting any authority arising under the Fair Housing 
Act. 
SEC.  1028.  AUTHORITY  TO  RESTRICT  MANDATORY  PRE-DISPUTE 
ARBITRATION. 
(a)  S
TUDY AND
R
EPORT
.—The  Bureau  shall  conduct  a  study 
of,  and  shall  provide  a  report  to  Congress  concerning,  the  use 
of  agreements  providing  for  arbitration  of  any  future  dispute 
12 USC 5518. 
VerDate Nov 24 2008  10:40 Sep 02, 2010 Jkt 089139 PO 00203 Frm 00629 Fmt 6580 Sfmt 6581 E:\PUBLAW\PUBL203.111 APPS06 PsN: PUBL203
anorris on DSK5R6SHH1PROD with PUBLIC LAWS
124 STAT. 2004 
PUBLIC LAW 111–203—JULY 21, 2010 
between  covered  persons  and  consumers  in  connection  with  the 
offering  or  providing  of  consumer  financial  products  or  services. 
(b) F
URTHER
A
UTHORITY
.—The Bureau, by regulation, may pro-
hibit or impose conditions or limitations on the use of an agreement 
between a covered person and a consumer for a consumer financial 
product  or  service providing  for  arbitration  of  any  future dispute 
between  the  parties,  if  the  Bureau  finds  that  such  a  prohibition 
or imposition of  conditions or limitations is  in  the public  interest 
and  for  the  protection  of  consumers.  The  findings  in  such  rule 
shall be consistent with the study conducted under subsection (a). 
(c) L
IMITATION
.—The authority described in subsection (b) may 
not be  construed to prohibit or restrict a consumer  from entering 
into a voluntary arbitration agreement with a covered person after 
a dispute has arisen. 
(d) E
FFECTIVE
D
ATE
.—Notwithstanding any other provision of 
law,  any  regulation  prescribed  by  the  Bureau  under  subsection 
(b)  shall  apply,  consistent  with  the  terms  of  the  regulation,  to 
any agreement between a consumer and a covered person entered 
into after the end of the 180-day period beginning on the effective 
date of the regulation, as established by the Bureau. 
SEC. 1029. EXCLUSION FOR AUTO DEALERS. 
(a)  S
ALE
 S
ERVICING
AND
L
EASING
OF
M
OTOR
V
EHICLES
E
XCLUDED
.—Except as permitted in subsection (b), the Bureau may 
not exercise any rulemaking, supervisory, enforcement or any other 
authority,  including  any  authority  to  order  assessments,  over  a 
motor  vehicle  dealer  that  is  predominantly  engaged  in  the  sale 
and servicing of motor vehicles, the leasing and servicing of motor 
vehicles, or both. 
(b)  C
ERTAIN
F
UNCTIONS
E
XCEPTED
.—Subsection  (a)  shall  not 
apply to any person, to the extent that such person— 
(1) provides consumers with any services related to residen-
tial  or  commercial  mortgages  or  self-financing  transactions 
involving real property; 
(2) operates a line of business— 
(A) that involves the extension of retail credit or retail 
leases involving motor vehicles; and 
(B) in which— 
(i)  the  extension  of  retail  credit  or  retail  leases 
are provided directly to consumers; and 
(ii) the contract governing such extension of retail 
credit or retail  leases  is not  routinely assigned to an 
unaffiliated  third  party  finance  or  leasing  source;  or 
(3)  offers  or  provides  a  consumer  financial  product  or 
service not involving or related to the sale, financing, leasing, 
rental, repair, refurbishment, maintenance,  or other servicing 
of  motor  vehicles,  motor  vehicle  parts,  or  any  related  or 
ancillary product or service. 
(c)  P
RESERVATION
OF
A
UTHORITIES OF
O
THER
A
GENCIES
.— 
Except  as  provided  in  subsections  (b)  and  (d),  nothing  in  this 
title, including subtitle F, shall be construed as modifying, limiting, 
or  superseding  the  operation  of  any  provision  of  Federal  law,  or 
otherwise  affecting  the  authority  of  the  Board  of  Governors,  the 
Federal  Trade  Commission,  or  any  other  Federal  agency,  with 
respect to a person described in subsection (a). 
(d) F
EDERAL
T
RADE
C
OMMISSION
A
UTHORITY
.—Notwithstanding 
section 18 of the Federal Trade Commission Act, the Federal Trade 
12 USC 5519. 
Applicability. 
VerDate Nov 24 2008  10:40 Sep 02, 2010 Jkt 089139 PO 00203 Frm 00630 Fmt 6580 Sfmt 6581 E:\PUBLAW\PUBL203.111 APPS06 PsN: PUBL203
anorris on DSK5R6SHH1PROD with PUBLIC LAWS
Documents you may be interested
Documents you may be interested